¿Cómo ganar dinero haciendo Trading con criptomonedas y cuánto se puede ganar? Guía paso a paso

Uno de los principales argumentos de los detractores de las criptomonedas es la enorme volatilidad de sus mercados. En un día normal podemos ver no una, sino varias criptos subir o bajar entre un 10% y 50% sin muchos problemas.

Pero ¿Y si te dijera que puedes aprovecharte de estas fluctuaciones de precios? Pues sí, y todo es gracias al trading, una forma de inversión de alto riesgo que permite a cualquiera amante de las criptomonedas conseguir un retorno diario bastante interesante si se hace de forma inteligente.

En este artículo te enseñaremos todo sobre el trading de cryptos, desde sus fundamentos hasta las estrategias más utilizadas por los profesionales y personas que viven a día de hoy de este modelo de inversión de alto riesgo, una de las formas de ganar dinero por Internet más famosas que existen.

¿Qué es el trading de criptomonedas?

El trading es un método de inversión en el cual se utiliza una plataforma para comprar y vender criptomonedas en tiempo real, y aprovecharse de las fluctuaciones del precio para sacar un beneficio económico. Para ello se hacen uso de distintas herramientas de análisis técnico de los mercados financieros, para predecir los movimientos de un activo en un determinado periodo temporal. Existen diversos tipos de traders que se caracterizan principalmente por el lapso de tiempo que toman en cuenta para realizar sus análisis técnicos.

En este sentido podemos identificar 3 tipos de trader:

• Intradía: son personas que compran una criptomoneda y esperan minutos u horas hasta que el precio alcanza el valor necesario para conseguir las ganancias deseadas. Se llama intradía porque se hace a lo largo del día, pero nunca a más de 24 horas.
• Scalping: consiste en un método de trading sumamente agresivo en el cual el trader compra un activo y lo vender en cuestión de segundos o minutos, consiguiendo márgenes de ganancia más cortos pero constantes que al final del día pueden dejar un porcentaje de ganancias bastante alto.
• Swing trading: en este caso se tiene más paciencia y se suele esperar días o semanas hasta que el precio de la criptomoneda alcance el valor deseado para recoger las ganancias.
• Long position: en este caso se tiene más paciencia aún e incluso se puede esperar durante meses hasta que se consiga el precio deseado. Por lo general este método suele hacerse en base a objetivos de precio mayores por lo que cuando se tiene éxito se suele conseguir un beneficio de duplique o triplique la inversión inicial.

¿Cómo funciona el trading de criptomonedas?

El trading es bastante sencillo de entender; básicamente vamos a comprar una criptomoneda en un precio determinado, y luego esperaremos un tiempo hasta que el precio cambie y se ubique en una zona en la que al vender el activo, podamos recibir un beneficio económico. Muchas personas tienen la idea de que estos movimiento solo pueden ser al alza; es decir, comprar un activo y esperar a que el precio suba para venderlo más caro, de modo que esa diferencia de precio al alza nos deje beneficios.

Por ejemplo, supongamos que tenemos 100€ y compramos una criptomoneda que tiene un valor de 1€, permitiéndonos adquirir 100 unidades de la misma, al cabo de unas horas, días o semanas, según el tipo de trader que seas, el precio de esta criptomoneda sube a 1,20€ lo que haría que las 100 unidades que tenemos ahora tengan un valor de 120€. siendo esos 20€ que hemos conseguido nuestro beneficio por la operación.

Pero esto no es del todo cierto, ya que existen dos formas de realizar trading que conocerás a continuación:

• Long position: consiste en comprar una criptomoneda y esperar a que el precio suba para obtener beneficios, tal como explicamos en el ejemplo anterior.
• Short position: consiste en pedir prestada una cantidad determinada de criptomonedas y venderlas de forma inmediata, luego esperamos a que el precio de esta caiga y volvemos a comprarla para pagar el préstamo, y esa diferencia entre el precio de venta y el de compra serán las ganancias.

Sin embargo hay otros factores que debemos tener en cuenta al hacer trading, y es el tema de las comisiones por posición que cobran las plataformas o exchange donde realizamos la operación. Por lo general suele ser baja, menor al 1%, pero siempre hay que tener cuidado pues existen algunas plataformas con comisiones sumamente altas que pueden afectar directamente las ganancias adquiridas.

Trading vs holding ¿Cuál es mejor?

Además del trading, existen otra forma de invertir en criptomonedas; el holding. Esta es una modalidad de inversión a largo plazo que consiste en comprar un activo y mantenerlo durante años o incluso décadas, esperando de este modo que el precio en el largo plazo se multiplique por varios exponentes al valor inicial.

En cuanto a si es mejor que hacer trading o no, todo va a depender del tipo de inversor que seas. Por lo general las personas que se dedican a holdear tienen poco tiempo para dedicarle a estar siempre pendiente de los indicadores y gráficas que requiere hacer un buen trabajo de trading. Por lo tanto, prefieren apostar al largo plazo sin importar si el activo baja o sube su precio.

Además, el trading es considerablemente más riesgoso, ya que si una predicción no sale de la forma en la que se plantea, puedes terminar perdiendo dinero, o en el mejor de los casos con parte de tu capital congelado hasta que la criptomoneda en la que entraste suba para evitar perder un porcentaje del mismo.

De modo que todo se reduce al riesgo que estés dispuesto a asumir, y al tiempo que desees dedicar a la modalidad de inversión que desees aplicar. Aunque cabe destacar que si nos centramos únicamente en el potencial de ganancias de una y otra estrategia, es evidente que, siempre y cuando se haga bien, el trading es superior.

Supongamos que tienes 100€, y adquieres 100 unidades de una criptomoneda que cuesta 1€. El primero año, esta se revaloriza a 2€, luego de otro año su precio cae a 1,5€, pero un año más tarde su valor es de 3€. Si hiciste hold durante todo este tiempo, tendrías exactamente 300€. Pero si hubieras hecho trading la cosa sería diferente.

Si vendías tus 100 unidades a 2€, habrías conseguido 200€ para luego comprar a 1,5€ lo cual te habría dado 133,3 unidades de la criptomoneda en cuestión, de modo que para cuando el precio de esta alcance los 3€, en lugar de tener 300€, tendrías 400€, es decir más de un 30% extra de dinero fíat. Esto tomando en cuenta solo 3 años y unos precios bastante conservadores.

Riesgos de hacer trading con criptomonedas

Como habrás podido entender hasta este punto, el trading es una "maravilla" pero también tiene un riesgo alto.

Entre los más importantes podemos resaltar los siguientes puntos:

Mercado impredecible

Si, su principal virtud es también el mayor riesgo que existe. La alta volatilidad de los mercados criptográficos hace que sea prácticamente imposible predecir un movimiento con 100% de seguridad. A pesar de que todos los indicadores te hagan pensar que una criptomoneda va a subir o bajar, al final el movimiento puede hacer todo lo contrario.

Este es el principal motivo por el que muchas personas alrededor del mundo prefieren la seguridad del holding, y califican al trading como una apuesta igual a ir al hipódromo y meter dinero en tu caballo favorito. No siempre suele ser así, existen criptomonedas como el Bitcoin o el Ethereum que tienen una capitalización de mercado tan grande que gozan de cierta estabilidad en su precio, por lo que para cubrirte de esto lo mejor es hacerte un portafolio y "casarte" con determinadas criptos fiables.

Pump n Dump

Se conoce como pump a la acción de hacer que el precio de una criptomoneda suba desmesuradamente, mientras que el dump es todo lo contrario y consiste en hacer que el precio de una cripto se desplome. Generalmente son dos estrategias que van de la mano y tu te preguntarás ¿Cómo es esto posible? y ¿Cómo y quiénes hacen que pase?

Pues existen criptomonedas que tienen una capitalización de mercado baja, y a su vez existen fondos de inversión millonarios o directamente personas con capitales enormes, conocidos coloquialmente como "Ballenas", que tienen la capacidad de inyectar una gran cantidad de dinero a dicho activo, haciendo que su precio suba de forma desmesurada. El precio de una cripto está ligado directamente a su capitalización de mercado y a las unidades disponibles.

Es decir que una criptomoneda que tenga 1 000 000€ de capitalización y cuenta exactamente con 1 000 000 de unidades disponibles tenga un valor de 1€. Entonces ¿Qué pasaría si una sola persona inyecta directamente 500 000€ a dicho mercado? pues la capitalización de la misma subiría 50% por lo tanto su precio pasaría de 1€ a 1,5€ y las 500 000 unidades que esa ballena compró ahora tendrían un precio de 750 000€.

El truco está en, una vez que el precio de la cripto ha subido ese 50% deseado, vender todas las unidades compradas, es decir, sacar esos 500 000$USD de la capitalización de mercado, lo que automáticamente hará que el precio se desplome también como mínimo un 50%. De este modo la ballena consigue 250 000€ sin despeinarse y aquellos que hayan entrado al final, motivados por esa subida estrepitosa, pierdan su dinero o una gran parte del mismo.

Proyectos estafa

Lastimosamente, en la actualidad cualquiera puede crear una criptomoneda sin siquiera tener muchos conocimientos sobre criptografía. Existen plataformas como Pancakeswap o Uniswap en las que con un par de clics puedes publicar tu propio token, esperar a que muchas personas metan su dinero en ella y luego vender tus unidades y dejar a todos sin su dinero. ESTO NO ES UN CONSEJO, es una ADVERTENCIA.

Por tal motivo antes de invertir en cualquier proyecto, ya sea con intenciones de tradear o holdear, debes investigar bien sus orígenes en lugar de tratar de encontrar el nuevo BTC que te hará millonario. Siempre debes centrarte en conocer la utilidad del token en cuestión, la tecnología que hay detrás de este, y sobre todo los fundadores del mismo.

Regulaciones internacionales

Una de las principales bazas que tienen las criptos es su carácter descentralizado, que les permite funcionar sin la intervención de ningún organismo fiscal, gubernamental o bancario. Sin embargo, muchas naciones han visto las libertades que ofrecen las criptomonedas al narcotráfico, tráfico de órganos y otros negocios ilícitos para lavar dinero, por lo cual se han implementado decenas de medidas para regular su uso.

Estas regulaciones cada vez son más estrictas, lo que hace que el mercado se tambalee, en especial cuando ocurren en países como China, Rusia o Estados Unidos, donde se concentra la mayor cantidad de inversionistas del mundo cripto.

¿Cuánto dinero hay que invertir para vivir del trading?

Esta es una pregunta con una respuesta muy ambigua que va a depender del gasto de vida mensual que tenga cada inversor, lo cual está intrínsecamente relacionado con el país en el que se encuentre. En Latinoamérica, el gasto promedio de una persona ronda los 200€ al mes, mientras que en Estados Unidos el gasto en alimentación y servicios básicos ronda los 1000€ mensuales. Ahora bien ¿Cuánto se puede ganar haciendo trading al mes?

Un rendimiento basado en los números que consiguen los grandes traders a nivel mundial, ronda el 20% de la inversión mensual, con ganancias de entre 0,5% al 2% diarias. Es decir, si mueves 1000€ al mes, puedes aspirar a generar unos 200€. Algunos "Vendehúmos" te dirán que es posible conseguir un rendimiento diario del 10%, pero esto es un cuento de hadas. Eso sí, existe cierta probabilidad de tener golpes de suerte y aprovechar movimientos de 50% y hasta 100% en una sola operación, pero esto es simplemente eso; un golpe de suerte.

Todo el que haya hecho trading alguna vez en su vida sabrá que la realidad es bastante más cruda. Pero volviendo a la pregunta inicial ¿Cuánto dinero tendrías que invertir para vivir del trading? Pues si vives en Latinoamérica "bastará" con entre 1000€ y 2000€, mientras que si vives en un país primermundista la cifra se puede elevar desde los 10.000€ hasta los 20.000€ según el estilo de vida que lleves.

No uses tus ahorros

Debes tener en cuenta que se trata de un negocio de alto riesgo, por lo que nunca es recomendable invertir todo el dinero que tienes disponibles con la esperanza de vivir de ello y pasear por el mundo sin problema. En estos casos, y créeme que no estamos jugando con esta advertencia, solo debes invertir dinero que estés dispuesto a perder. No te endeudes o utilices tus ahorros de emergencia en una actividad tan riesgosa ¿Por qué? Por una sencilla razón.

El mercado cripta es sumamente volátil y nunca estarás seguro de lo que pueda pasar. Esto hace que cada movimiento tenga un fuerte factor psicológico. Si inviertes 1000€ que te sobran en una criptomoneda esperando a que su precio suba y este en realidad baja, no habrá ningún problema pues simplemente debes dejar el dinero ahí, esperar unos días o semanas y el precio muy probablemente volverá al punto en el que entraste (siempre que hayas entrado en un punto con sentido común obviamente).

Pero este no es un lujo que te puedas dar si entras con el dinero que no puedes perder. Lo que va a pasar es que te estresarás, desesperarás y saldrás en perdidas, reduciendo tu capital y al final de mes tus ganancias serán mínimas e incluso podrías no tener ganancias.

Aprende cómo hacer trading en Binance

Ahora vamos a enseñarte a hacer trading de criptomonedas desde Binance, una de las mejores plataformas de intercambio de criptoactivos del planeta, además de ser una de las más seguras que existen.

Lo que debes hacer es seguir los pasos que verás a continuación:

Crea tu cuenta

Lo primero que debes hacer es crear una cuenta en la plataforma si aún no la tienes.

Es un proceso sencillo que puedes conseguir realizando los siguientes pasos:

• Ve a la web de Binance.com y selecciona la opción "Registrarse".
• Después selecciona "Registrarse con un teléfono o correo electrónico".

• Ahora serás redirigido a una página en la que debes seleccionar tu zona de residencia, es importante que elijas la correcta.

• Por último, completa el formulario de registro con los datos que te solicitan y haz clic en "Crear Cuenta", y listo ya tienes tu usuario de Binance.

Posteriormente tendrás que completar en KYC o Know Your Customer, para que así puedas depositar y retirar dinero en grandes cantidades, pero esto es algo opcional.

Deposita fondos

Lo siguiente que debes hacer es meter fondos en la cuenta.

Para ello vas a seguir los pasos que verás a continuación:

• Entra en tu cuenta y va a la sección "Wallets" y seleccionas la billetera "Spot".
• Una vez ahí selecciona la opción "Depositar".

• En este caso haremos un deposito en cripto con la criptomoneda "USDT", así que la seleccionamos.

• Ahora tendremos que elegir la red por la cual vamos a enviar el dinero, en este caso elegimos Tron TRC20 porque es una de las que menos comisiones consume.
• Ahora solo debemos copiar la dirección y usarla para pasarnos el dinero y listo, en cuestión de un par de minutos tendremos el dinero en la cuenta.

Realiza tu primer trade

Una vez tengamos el dinero en la cuenta procedemos a realizar el primer intercambio.

Para ello simplemente debes seguir los pasos que te explicamos a continuación:

• Entra en la sección "Trades" desde la aplicación para Android.

• Asegúrate de tener seleccionada la opción "Spot" ya que es ahí donde depositamos los fondos. Una vez ahí selecciona el par de divisas que vas a intercambiar, en nuestro caso será BNB/USDT.

• Ahora indicamos la cantidad de BNB que vamos a comprar, en este caso será solo 1 BNB, y realizamos la orden de compra en la opción "Buy BNB".

Una vez que hayamos comprado nuestro BNB, solo nos queda esperar a que suba su valor un poco y procedemos a realizar los siguientes pasos para realizar la venta y recoger nuestros beneficios:

• Entramos en "Trades" nuevamente.
• Ahora entramos en el mismo par pero seleccionamos la opción "Vender".

• Esta vez indicamos la cantidad de BNB que vamos a vender, que en este caso será 1BNB que fue lo que compramos anteriormente, y seleccionamos la opción "Sell BNB" para poner la orden de venta, y listo.

Así de sencillo es comprar y vender una crypto. Obviamente existen otras cosas que debes hacer antes de vender como realizar el respectivo análisis de la criptomoneda, pero eso es tema para otro artículo.

Señales de trading ¿Vale la pena pagar por ellas?

En los últimos años se han popularizado las "Señales" de trading. Esto no son más que datos que comparten algunos traders de sus análisis, indicando criptomonedas que según ellos pueden llegar a subir su valor o a bajarlo, para así aprovechar el movimiento y hacer un short o un long. Ahora bien ¿Esto funciona? Lo mejor es que siempre realices tus propios análisis fundamentales de cada activo en el que vas a invertir.

Sin embargo, es cierto que existen ciertos traders con años de experiencia que tienen su credibilidad y su tasa de acierto, además de que cuentan muchas veces con información privilegiada, pero en realidad son muy pocos así que nosotros NO TE RECOMENDAMOS PAGAR POR SEÑALES DE TRADING. Lo mejor es que aprendas a hacer tus propios análisis y realices tus jugadas basándote en ellas.

Mejores estrategias de trading con criptomonedas

Ahora que tienes tu cuenta abierta, es momento de que aprendas a las principales estrategias que utilizan los profesionales para realizar sus operaciones.

Entre las más destacadas podemos mencionar:

• Promedio de costes en dólares (DCA): consiste en comprar todos los días una porción de una criptomoneda sin importar su precio, de modo que con el tiempo acumulemos una cantidad importante que al promediar todos los precios en los que hemos comprado, siempre tengamos ganancias en el balance.
• Análisis fundamental: como explicamos en los primeros párrafos de este artículo, esto consiste en analizar las bases económicas de una empresa o proyecto detrás de una criptomoneda para evaluar su potencial de crecimiento a largo plazo, de este modo que al invertir, lo estamos haciendo pensando no en conseguir beneficios rápidos, sino a lo largo del tiempo.
• Divergencia RSI: consiste en aprovechar las divergencias entre el Índice de Fuerza Relativa (RSI), un indicador muy popular entre los analistas técnicos, y la tendencia del precio de un criptoactivo.
• Trading de rupturas (Breakout Trading): este método consiste en entrar en criptomonedas una vez que hayan realizado una ruptura de algún patrón de precios, siendo un estilo de inversión basado en el análisis técnico.