JP Morgan será demandado por el fabricante de lentes Ray-Ban luego de que sacaran casi 300M€ de sus cuentas

El pasado 4 de enero, se hizo eco sobre una demanda que tendrá que enfrentar JPMorgan Chase Bank NA, la cual fue emitida por el fabricante francés de antejos, Ray-Ban, tras descubrir que el banco pasó por alto transacciones sospechosas de sus cuentas que sumaron casi 300M€. Tras presentar la sanción, el juez de distrito de Estados Unidos a cargo del caso, Lewis Liman, consintió que la subsidiaria de fabricación tailandesa de la empresa internacional de anteojos puede continuar con un reclamo bajo la ley de contratos de Nueva York, que requiere que los bancos reembolsen las órdenes de pago no autorizadas de un cliente.

Específicamente, Essilor Manufacturing (Tailandia) Co., que opera una planta en Tailandia para EssilorLuxottica SA, demandó al banco en un tribunal federal de la ciudad de Nueva York, alegando que estaba al tanto de un patrón de transacciones fraudulentas y aún así, no lo notificó a la empresa. Esto se pudo confirmar por la naturaleza de dichas transferencias, las cuales se realizaron en montos redondos en dólares (sin centavos) que son relativamente poco frecuentes y suponen un cambio drástico frente a períodos anteriores.

El fabricante de lentes Ray-Ban demandará a JP Morgan

En abril de 2022, Essilor Manufacturing (Tailandia) Co., que opera una planta en Tailandia para EssilorLuxottica SA, presentó una demanda a JP Morgan Chase Bank NA por encubrir un millonario robo a las cuentas de Ray-Ban, en un tribunal federal de Nueva York.

Tal y como expresan por medio de la denuncia, JP Morgan estaba al tanto de un sospechoso patrón de transacciones que terminaron siendo fraudulentas y facilitaron el robo de una alta suma de dinero. A pesar de que el hecho mostró señales de alerta, parece que el banco prefirió no notificarlo a la empresa.

JPMorgan Chase must face a suit by a unit of the maker of Ray-Ban glasses that claims it ignored suspicious transactions as cybercriminals drained $272 million from its New York bank account https://t.co/qJzPaFNk4z

— Bloomberg (@business) January 4, 2023

Efectivamente, el hecho fue confirmado y el pasado 4 de enero, se publicó la denuncia original. Por medio del escrito, el fabricante de gafas de sol acusa al banco JP Morgan de ignorar los indicios de alerta cuando los ciberdelincuentes lograron robar casi 300M€ de la cuenta de Ray-Ban establecida en Nueva York, en 2019. Con detalles, después de varias investigaciones, encontraron que los estafadores efectuaron 243 pagos fraudulentos y en total, robaron 272.151M€ de la cuenta de EMTC.

“Desde mediados de septiembre de 2019 hasta mediados de diciembre de 2019, EMTC excedió repetidamente su límite de sobregiro diario, pero Chase no lo notificó”.

Un portavoz de Essilor Manufacturing (Tailandia) Co.

Ante esta situación, el juez de distrito de Estados Unidos a cargo del caso, Lewis Liman, desestimó dichas afirmaciones acerca de que JP Morgan había incumplido su contrato y ostentó una operación negligente. A pesar de esta defensa, Liman también destacó que Essilor Manufacturing (EMTC) podía continuar con su reclamo apegado a la ley de contratos de Nueva York, el cual establece que los bancos deben reembolsar las órdenes de pago no autorizadas por un cliente.

Por otro lado, las pruebas dejan en claro que la postura del banco frente a esta situación fue equívoca. Dado que, se percataron de que las transferencias diarias desde la cuenta de Nueva York de Ray-Ban tenían un tope de 10 millones y que a veces lo superaban en más de 20 millones, pero aun así prefirieron quedarse callados y nunca notificaron estos movimientos a los representantes legales de la empresa.

Las señales de alerta incluyeron un salto en el volumen mensual de alrededor de 15M€ a más de 100M€.

Tras recibir todos estos señalamientos, en un intento de que se desestimará la demanda en Nueva York, JP Morgan declaró que Essilor no podía mantener un reclamo en su contra según la ley. Debido a que, no era el “remitente” de las órdenes de pago, así que no podía recibir ningún reembolso de dinero. Aparte, el banco señala que el fabricante presentó la demanda en abril de 2022, más de dos años después de la última transferencia bancaria fraudulenta, la cual se ejecutó en diciembre de 2019; es decir que, ya era demasiado tarde.

“EMTC no pudo detectar el fraude durante los cuatro meses en que se cometió, sin dar cuenta en el camino de más de un cuarto de billón de euros”.

Un portavoz de JP Morgan Chase Bank NA.

¿Cómo sacaron casi 300M€ de las cuentas de Ray-Ban?

Después de realizar una investigación exhaustiva, los expertos hallaron que los delincuentes lograron llevar a cabo un total de 243 pagos fraudulentos. Estos, en total, pudieron reunir 272.151M€ que fueron extraídos de la cuenta de EMTC en Nueva York con JP Morgan. Así, el dinero procedió a depositarse a varias cuentas de testaferros y entidades ficticias a nivel mundial.

Además de segmentar el ataque en varias partes, los malhechores realizaron todas las transferencias fraudulentas en montos redondos, es decir, sin centavos. De alguna forma, este factor diferenciador fue lo que levantó las sospechas acerca del robo, ya que dichas transacciones supusieron un drástico cambio respecto a los períodos previos en los que las transferencias redondas eran muy poco habituales.

Meses después de que se realizaran las transferencias en 2019, Essilor dijo que había sido víctima de un ciberataque en los servidores y computadoras de su grupo. Todavía no se precisa si este ataque fue perpetrado por los mismos delincuentes del millonario robo en complot con el banco.

Por otro lado, afortunadamente, la denuncia explica que Essilor logró recuperar todo el dinero, menos 100M€ de las transferencias efectuadas (por supuesto, robadas). Como no lograron el reembolso de este dinero, a lo largo de la denuncia, lo describieron como “un fraude complejo orquestado por ciberdelincuentes internacionales”. Así, en un futura, esperan que JP Morgan responda por ello para así restituir todo el dinero perdido.