Sau vụ bê bối do sự sụp đổ của nền tảng giao dịch FTX gây ra, tiểu bang New York đã tăng cường giám sát các ngân hàng thực hiện giao dịch tiền điện tử , và Sở Dịch vụ Tài chính New York (NY DFS) đã quy định một loạt hướng dẫn mà các tổ chức ngân hàng phải tuân thủ khi làm việc với tiền điện tử.
Theo tuyên bố từ giám đốc NYDFS, “các chỉ thị hiện hành rất quan trọng để đảm bảo tiền bạc khó nhọc kiếm được của người tiêu dùng được bảo vệ, các tổ chức ngân hàng New York duy trì khả năng phục hồi và cạnh tranh, và các kỳ vọng được làm rõ đối với tất cả những người muốn đệ trình đề xuất cho các hoạt động liên quan đến tiền ảo.”
Các ngân hàng ở New York hiện cần phải có giấy phép để giao dịch tiền điện tử.
Theo quy định mới do NYDFS ban hành, bất kỳ tổ chức ngân hàng nào hoạt động tại bang New York muốn tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đều phải nộp đơn xin phê duyệt trước 90 ngày . Điều này là hệ quả của sự sụp đổ nền tảng FTX, gây thiệt hại hàng tỷ đô la cho nhiều khách hàng.
Trong khi đó, các ngân hàng đã thành lập và tham gia vào các hoạt động liên quan đến bất kỳ loại tiền điện tử nào đều có nghĩa vụ phải thông báo ngay lập tức cho cơ quan chức năng, cơ quan này sẽ xem xét hoạt động của các tổ chức đó để xác định xem có cần thiết phải áp đặt các yêu cầu giám sát trong tương lai hay không.
Các tuyên bố tiếp theo từ NYDFS khẳng định rằng “Bộ phận này rất coi trọng rủi ro tiềm tàng mà các hoạt động mới, đặc biệt là những hoạt động liên quan đến tiền ảo, có thể gây ra cho các tổ chức được điều chỉnh, người tiêu dùng và thị trường nói chung.” Nói chung, các quy định này nhằm mục đích đánh giá rủi ro gian lận của khách hàng, các cuộc tấn công mạng hoặc sự suy giảm vốn của ngân hàng trước khi phê duyệt các kế hoạch kinh doanh.
Với những điều đã nêu trên, các chi tiết của yêu cầu mới quy định rằng, để được chấp thuận làm việc với tài sản tiền điện tử, các tổ chức ngân hàng phải nộp kế hoạch kinh doanh và mô hình hoạt động khả thi, ngay cả khi các hoạt động liên quan đến tiền điện tử được thực hiện thông qua trung gian . Ngoài ra, NYDFS yêu cầu đánh giá rủi ro chi tiết và thông tin về cơ sở khách hàng mục tiêu.
Việc siết chặt quy định đối với tiền điện tử: Điều này sẽ ảnh hưởng như thế nào đến thị trường trong năm 2023?
Năm 2022 đã chứng kiến nhiều tin tức liên quan đến tài sản ảo, bao gồm một số lượng đáng kể các sự kiện dẫn đến các quy định và biện pháp kiểm soát đối với việc sản xuất và lưu thông tiền điện tử. Những biện pháp này bao gồm các dự luật điều chỉnh hoạt động khai thác tiền điện tử nhằm giảm thiểu tác động đến môi trường, cũng như các quy định về việc xử lý tài sản tiền điện tử của ngành ngân hàng.
Sự cố gần đây về sự sụp đổ của nền tảng giao dịch FTX và lượng tiền lớn bị mất khỏi thị trường đã khiến các nhà lập pháp và các tổ chức quản lý phải cảnh giác, đặt ra mục tiêu kiểm soát chặt chẽ hơn việc lưu thông tiền điện tử nhằm giảm thiểu rủi ro thua lỗ cho khách hàng của họ.
Hiện nay, các nỗ lực quản lý đang tập trung vào các tổ chức tập trung và ngân hàng, vì vậy vẫn còn một số lượng lớn các tổ chức có thể hoạt động tự do, nỗ lực hết mình để cung cấp cho khách hàng sự an toàn cao nhất cho các giao dịch và bảo vệ tài sản của họ.
Đến năm 2023, các giao dịch tiền điện tử do ngân hàng thực hiện dự kiến sẽ bị chậm lại một chút do cần phải thích ứng với các quy định mới ; tuy nhiên, dự kiến sẽ có sự gia tăng các giao dịch này nhờ sự gia tăng niềm tin của khách hàng, xuất phát từ khả năng thực hiện các loại giao dịch này một cách an toàn và bảo mật trực tiếp từ các tổ chức ngân hàng của họ.
