4 січня з'явилася новина про позов, поданий французьким виробником окулярів Ray-Ban проти JPMorgan Chase Bank NA. У позові стверджується, що банк пропустив підозрілі транзакції на загальну суму майже 300 мільйонів євро на рахунках Ray-Ban . Після подання позову окружний суддя США Льюїс Ліман, який головував у справі, постановив, що тайська виробнича дочірня компанія Ray-Ban може продовжити позов відповідно до контрактного права Нью-Йорка, яке вимагає від банків відшкодовувати клієнтам витрати на несанкціоновані платіжні доручення.
Зокрема, компанія Essilor Manufacturing (Thailand) Co., яка керує заводом у Таїланді для EssilorLuxottica SA, подала позов проти банку до федерального суду в Нью-Йорку, стверджуючи, що банк знав про схему шахрайських транзакцій, але не повідомив про це компанію . Це підтверджується характером переказів, які здійснювалися в круглих сумах у доларах (без центів), що є відносно рідкісним явищем і являє собою разючий зсув порівняно з попередніми періодами.
Виробник окулярів Ray-Ban подасть до суду на JP Morgan.
У квітні 2022 року компанія Essilor Manufacturing (Thailand) Co., яка керує заводом у Таїланді для EssilorLuxottica SA, подала до федерального суду Нью-Йорка позов проти JP Morgan Chase Bank NA за приховування багатомільйонної крадіжки з рахунків Ray-Ban .
Як зазначено у скарзі, JP Morgan був обізнаний про підозрілу схему транзакцій, які виявилися шахрайськими та сприяли крадіжці великої суми грошей . Незважаючи на те, що ситуація викликала тривогу, схоже, банк вирішив не повідомляти компанію.
JPMorgan Chase має зіткнутися з позовом від підрозділу виробника окулярів Ray-Ban, який стверджує, що ігнорував підозрілі транзакції, оскільки кіберзлочинці вивели 272 мільйони доларів з його банківського рахунку в Нью-Йорку https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4 січня 2023 р.
Дійсно, інцидент було підтверджено, а початкову скаргу було опубліковано 4 січня . У документі виробник сонцезахисних окулярів звинувачує банк JP Morgan у ігноруванні попереджувальних знаків, коли кіберзлочинцям вдалося вкрасти майже 300 мільйонів євро з рахунку Ray-Ban у Нью-Йорку у 2019 році. У скарзі детально описано, як після кількох розслідувань було виявлено, що шахраї здійснили 243 шахрайські платежі та загалом вкрали 272.151 мільйона євро з рахунку EMTC.
«З середини вересня 2019 року до середини грудня 2019 року EMTC неодноразово перевищувала свій щоденний ліміт овердрафту, але Chase не повідомляла про це».
Речник компанії Essilor Manufacturing (Thailand) Co.
У відповідь окружний суддя США Льюїс Ліман , який головував у справі, відхилив твердження про те, що JP Morgan порушив свій контракт та діяв недбало. Незважаючи на це відхилення, Ліман також зазначив, що Essilor Manufacturing (EMTC) може продовжувати свій позов відповідно до контрактного права Нью-Йорка , яке передбачає, що банки повинні відшкодовувати кошти за несанкціоновані платіжні доручення.
З іншого боку, докази чітко свідчать про те, що позиція банку щодо цієї ситуації була помилковою . Вони знали, що щоденні перекази з нью-йоркського рахунку Ray-Ban були обмежені 10 мільйонами доларів і іноді перевищували цей ліміт більш ніж на 20 мільйонів доларів, проте вони вирішили зберігати мовчання і ніколи не повідомляли законних представників компанії про ці транзакції.
Серед тривожних сигналів було зростання щомісячного обсягу з приблизно 15 млн євро до понад 100 млн євро.
Отримавши всі ці звинувачення, намагаючись домогтися відхилення позову в Нью-Йорку, JP Morgan заявив, що Essilor не може пред'являти до нього претензії згідно із законом . Оскільки він не був «відправником» платіжних доручень, він не міг отримати жодних відшкодувань. Крім того, банк зазначає, що виробник подав позов у квітні 2022 року, більш ніж через два роки після останнього шахрайського банківського переказу , який було здійснено у грудні 2019 року; іншими словами, було вже надто пізно.
«EMTC не змогла виявити шахрайство протягом чотирьох місяців, протягом яких воно було скоєно, втративши при цьому понад чверть трильйона євро».
Речник банку JP Morgan Chase Bank NA.
Як вони зняли майже 300 мільйонів євро з рахунків Ray-Ban?
Після проведення ретельного розслідування експерти встановили, що злочинцям вдалося здійснити загалом 243 шахрайські платежі. Загальна сума цих платежів склала 272.151 мільйона євро, які було знято з нью-йоркського рахунку EMTC у JP Morgan . Потім гроші були зараховані на різні рахунки, що належать підставним особам та фіктивним компаніям по всьому світу.
Окрім поділу атаки на кілька частин, зловмисники здійснювали всі шахрайські перекази круглими сумами , тобто без центів. Цей відмінний фактор викликав підозри щодо крадіжки, оскільки ці транзакції являли собою разючу зміну порівняно з попередніми періодами, коли круглі перекази були дуже рідкісними.
Через кілька місяців після здійснення переказів у 2019 році Essilor заявила, що стала жертвою кібератаки на свої сервери та комп'ютери. Досі незрозуміло, чи була ця атака здійснена тими ж злочинцями, які стояли за багатомільйонним пограбуванням, у змові з банком.
З іншого боку, на щастя, у скарзі пояснюється, що Essilor вдалося повернути всі гроші, за винятком 100 мільйонів євро (звичайно ж, вкрадених) переказів . Оскільки вони не змогли отримати відшкодування цих коштів, вони охарактеризували скаргу як «складне шахрайство, організоване міжнародними кіберзлочинцями». Таким чином, вони сподіваються, що JP Morgan буде притягнуто до відповідальності в майбутньому, а всі втрачені гроші будуть повернуті.
