4 Ocak'ta, Fransız gözlük üreticisi Ray-Ban'in JPMorgan Chase Bank NA'ya karşı açtığı dava haberi duyuruldu. Davada, bankanın Ray-Ban'in hesaplarında yaklaşık 300 milyon Euro tutarındaki şüpheli işlemleri göz ardı ettiği iddia ediliyor . Davanın açılmasının ardından, davaya başkanlık eden ABD Bölge Yargıcı Lewis Liman, Ray-Ban'in Tayland'daki üretim iştirakinin , bankaların yetkisiz ödeme emirleri için müşterilere geri ödeme yapmasını gerektiren New York sözleşme hukuku uyarınca davayı sürdürebileceğine karar verdi.
Özellikle, EssilorLuxottica SA için Tayland'da bir fabrika işleten Essilor Manufacturing (Thailand) Co., bankayı New York şehrindeki bir federal mahkemede dava ederek, bankanın dolandırıcılık işlemlerinin bir örüntüsünün farkında olduğunu ve buna rağmen şirketi bilgilendirmediğini iddia etti . Bu durum, nispeten seyrek olan ve önceki dönemlere göre önemli bir değişimi temsil eden , yuvarlak dolar tutarlarında (kuruşsuz) yapılan transferlerin niteliğiyle de doğrulandı.
Gözlük üreticisi Ray-Ban, JP Morgan'a dava açacak.
Nisan 2022'de, EssilorLuxottica SA için Tayland'da bir fabrika işleten Essilor Manufacturing (Thailand) Co., Ray-Ban hesaplarından milyonlarca dolarlık bir hırsızlığı örtbas etmekle suçlayarak New York'taki bir federal mahkemede JP Morgan Chase Bank NA aleyhine dava açtı.
Şikayette belirtildiği üzere, JP Morgan, dolandırıcılık olduğu ortaya çıkan ve büyük miktarda paranın çalınmasını kolaylaştıran şüpheli bir işlem modelinin farkındaydı . Durumun alarm zilleri çalmasına rağmen, bankanın şirketi bilgilendirmemeyi tercih ettiği anlaşılıyor.
Ray-Ban gözlük üreticisinin bir birimi olan JPMorgan Chase, siber suçluların New York'taki banka hesabından 272 milyon doları çekmesine rağmen şüpheli işlemleri görmezden geldiği iddiasıyla dava açmak zorunda kaldı. https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4 Ocak 2023
Olay doğrulandı ve asıl şikayet 4 Ocak'ta yayınlandı . Belgede, güneş gözlüğü üreticisi, siber suçluların 2019'da Ray-Ban'in New York hesabından yaklaşık 300 milyon Euro çalmayı başardığı sırada JP Morgan bankasının uyarı işaretlerini görmezden geldiğini iddia ediyor. Şikayette, çeşitli soruşturmaların ardından dolandırıcıların 243 sahte ödeme yaptığı ve toplamda EMTC hesabından 272.151 milyon Euro çaldığı belirtiliyor.
"EMTC, Eylül 2019 ortasından Aralık 2019 ortasına kadar günlük kredi limitini defalarca aştı, ancak Chase herhangi bir bildirimde bulunmadı."
Essilor Manufacturing (Thailand) Co. şirketinin bir sözcüsü.
Buna karşılık, davaya başkanlık eden ABD Bölge Yargıcı Lewis Liman , JP Morgan'ın sözleşmeyi ihlal ettiği ve ihmalkar davrandığı iddialarını reddetti. Bu ret kararına rağmen Liman, Essilor Manufacturing'in (EMTC) yetkisiz ödeme emirlerini bankaların geri ödemesi gerektiğini öngören New York sözleşme hukuku uyarınca davasını sürdürebileceğini de belirtti.
Öte yandan, kanıtlar açıkça gösteriyor ki bankanın bu duruma ilişkin tutumu yanlış yönlendirilmişti . Ray-Ban'in New York hesabından yapılan günlük transferlerin 10 milyon dolarla sınırlandırıldığının ve bazen bu limiti 20 milyon dolardan fazla aştığının farkındaydılar, ancak sessiz kalmayı tercih ettiler ve şirketin hukuk temsilcilerini bu işlemler hakkında asla bilgilendirmediler.
Uyarı işaretleri arasında aylık işlem hacminin yaklaşık 15 milyon avrodan 100 milyon avronun üzerine çıkması yer alıyordu.
Tüm bu iddiaları aldıktan sonra, New York'taki davanın düşürülmesi girişiminde bulunan JP Morgan, Essilor'un yasalara göre kendisine karşı bir hak talebinde bulunamayacağını belirtti . Ödeme emirlerinin "göndericisi" olmadığı için herhangi bir geri ödeme alamayacağını ifade etti. Dahası, banka, üreticinin davayı son dolandırıcılık amaçlı banka havalesinin yapıldığı Aralık 2019'dan iki yıldan fazla bir süre sonra , Nisan 2022'de açtığına dikkat çekti; başka bir deyişle, artık çok geç olmuştu.
"EMTC, dolandırıcılığın işlendiği dört ay boyunca bunu tespit edemedi ve bu süreçte çeyrek trilyon avrodan fazla bir miktarı kaçırdı."
JP Morgan Chase Bank NA'nın bir sözcüsü.
Ray-Ban'in hesaplarından yaklaşık 300 milyon avroyu nasıl çaldılar?
Yapılan kapsamlı bir soruşturmanın ardından uzmanlar, suçluların toplam 243 sahte ödeme gerçekleştirdiğini tespit etti. Bu ödemelerin toplam tutarı 272.151 milyon Euro olup, EMTC'nin JP Morgan'daki New York hesabından çekilmiştir . Para daha sonra dünya çapındaki paravan şirketlere ve aracı kişilere ait çeşitli hesaplara yatırılmıştır.
Failler, saldırıyı birkaç parçaya bölmenin yanı sıra, tüm sahte transferleri yuvarlak rakamlarla , yani kuruşsuz olarak gerçekleştirdiler. Bu ayırt edici özellik, hırsızlıkla ilgili şüpheleri artırdı; çünkü bu işlemler, yuvarlak transferlerin çok nadir olduğu önceki dönemlere kıyasla büyük bir değişiklik gösteriyordu.
2019'da para transferlerinin yapılmasından aylar sonra Essilor, sunucularına ve bilgisayarlarına yönelik bir siber saldırının kurbanı olduğunu açıkladı. Bu saldırının, milyonlarca dolarlık soygunun arkasındaki aynı suçlular tarafından, bankayla işbirliği içinde gerçekleştirilip gerçekleştirilmediği hala belirsizliğini koruyor.
Öte yandan, neyse ki, şikayette Essilor'un (elbette çalınan) transferlerden 100 milyon Euro hariç tüm parayı geri almayı başardığı belirtiliyor . Bu paranın iadesini alamadıkları için şikayeti "uluslararası siber suçlular tarafından düzenlenen karmaşık bir dolandırıcılık" olarak nitelendirdiler. Bu nedenle, JP Morgan'ın gelecekte hesap vereceğini ve kaybedilen tüm paranın iade edileceğini umuyorlar.
