Noong Enero 4, pumutok ang balita tungkol sa isang kasong isinampa ng tagagawa ng salamin sa mata ng Pransya na Ray-Ban laban sa JPMorgan Chase Bank NA. Inaakusahan ng kaso na hindi napansin ng bangko ang mga kahina-hinalang transaksyon na may kabuuang halos €300 milyon sa mga account ng Ray-Ban . Kasunod ng paghahain ng reklamo, si U.S. District Judge Lewis Liman, na namuno sa kaso, ay nagpasiya na maaaring ituloy ng subsidiary ng Ray-Ban sa Thailand ang reklamo sa ilalim ng batas ng kontrata sa New York, na nag-aatas sa mga bangko na bayaran ang mga customer para sa mga hindi awtorisadong order sa pagbabayad.
Partikular na kinasuhan ng Essilor Manufacturing (Thailand) Co., na nagpapatakbo ng isang planta sa Thailand para sa EssilorLuxottica SA, ang bangko sa isang pederal na korte sa New York City, na inaakusahan na alam ng bangko ang isang pattern ng mga mapanlinlang na transaksyon ngunit nabigo pa ring ipaalam sa kumpanya . Ito ay pinatunayan ng uri ng mga paglilipat, na ginawa sa mga bilog na halaga sa dolyar (walang sentimo) na medyo madalang at kumakatawan sa isang malaking pagbabago mula sa mga nakaraang panahon.
Kakasuhan ng Ray-Ban, ang tagagawa ng salamin sa mata, ang JP Morgan.
Noong Abril 2022, ang Essilor Manufacturing (Thailand) Co., na nagpapatakbo ng isang planta sa Thailand para sa EssilorLuxottica SA, ay nagsampa ng kaso laban sa JP Morgan Chase Bank NA dahil sa pagtatakip ng isang pagnanakaw na nagkakahalaga ng milyun-milyong dolyar mula sa mga account ng Ray-Ban , sa isang pederal na korte sa New York.
Gaya ng nakasaad sa reklamo, alam ng JP Morgan ang isang kahina-hinalang padron ng mga transaksyon na lumabas na mapanlinlang at nagpadali sa pagnanakaw ng malaking halaga ng pera . Sa kabila ng katotohanang ang sitwasyon ay nagdulot ng mga pulang bandila, tila pinili ng bangko na huwag ipaalam sa kumpanya.
Kailangang harapin ng JPMorgan Chase ang isang kaso ng isang yunit ng gumagawa ng salamin sa mata na Ray-Ban na nagsasabing hindi nito pinansin ang mga kahina-hinalang transaksyon habang kinukuha ng mga cybercriminal ang $272 milyon mula sa bank account nito sa New York https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) Enero 4, 2023
Sa katunayan, nakumpirma ang insidente, at ang orihinal na reklamo ay inilathala noong Enero 4. Sa dokumento, inakusahan ng tagagawa ng salaming pang-araw ang bangko ng JP Morgan ng pagbalewala sa mga babala nang magnakaw ang mga cybercriminal ng halos €300 milyon mula sa account ng Ray-Ban sa New York noong 2019. Idinedetalye ng reklamo kung paano, pagkatapos ng ilang imbestigasyon, natuklasan nila na ang mga manloloko ay gumawa ng 243 mapanlinlang na pagbabayad at, sa kabuuan, nagnakaw ng €272.151 milyon mula sa account ng EMTC.
"Mula kalagitnaan ng Setyembre 2019 hanggang kalagitnaan ng Disyembre 2019, paulit-ulit na lumampas ang EMTC sa limitasyon nito sa pang-araw-araw na overdraft, ngunit hindi ito ipinaalam ng Chase."
Isang tagapagsalita para sa Essilor Manufacturing (Thailand) Co.
Bilang tugon, ibinasura ni U.S. District Judge Lewis Liman , na namuno sa kaso, ang mga paratang na nilabag ng JP Morgan ang kontrata nito at kumilos nang pabaya. Sa kabila ng pagbasurang ito, binanggit din ni Liman na maaaring ipagpatuloy ng Essilor Manufacturing (EMTC) ang paghahabol nito sa ilalim ng batas ng kontrata sa New York , na nagsasaad na dapat bayaran ng mga bangko ang mga hindi awtorisadong order sa pagbabayad.
Sa kabilang banda, malinaw na ipinapakita ng ebidensya na ang paninindigan ng bangko sa sitwasyong ito ay mali . Alam nila na ang pang-araw-araw na paglilipat mula sa account ng Ray-Ban sa New York ay limitado sa $10 milyon at kung minsan ay lumalagpas sa limitasyong iyon ng higit sa $20 milyon, ngunit pinili nilang manahimik at hindi kailanman ipinaalam sa mga legal na kinatawan ng kumpanya ang tungkol sa mga transaksyong ito.
Kabilang sa mga babala ang pagtaas ng buwanang dami ng kita mula humigit-kumulang €15M hanggang sa mahigit €100M.
Matapos matanggap ang lahat ng mga paratang na ito, sa pagtatangkang ibasura ang kaso sa New York, sinabi ng JP Morgan na hindi maaaring maghain ng reklamo ang Essilor laban dito sa ilalim ng batas . Dahil hindi ito ang "nagpadala" ng mga order ng pagbabayad, hindi ito maaaring makatanggap ng anumang refund. Bukod pa rito, itinuturo ng bangko na isinampa ng tagagawa ang kaso noong Abril 2022, mahigit dalawang taon pagkatapos ng huling mapanlinlang na bank transfer , na isinagawa noong Disyembre 2019; sa madaling salita, huli na ang lahat.
"Nabigo ang EMTC na matukoy ang pandaraya sa loob ng apat na buwan kung kailan ito nagawa, kaya't nawalan ito ng mahigit sangkapat ng isang trilyong euro."
Isang tagapagsalita para sa JP Morgan Chase Bank NA.
Paano nila nakuha ang halos €300 milyon mula sa mga account ng Ray-Ban?
Matapos magsagawa ng masusing imbestigasyon, natuklasan ng mga eksperto na nagawa ng mga kriminal na magsagawa ng kabuuang 243 mapanlinlang na pagbabayad. Ang mga pagbabayad na ito ay umabot sa €272.151 milyon, na kinuha mula sa account ng EMTC sa New York sa JP Morgan . Ang pera ay idineposito sa iba't ibang account na pagmamay-ari ng mga front men at shell companies sa buong mundo.
Bukod sa paghahati-hati ng pag-atake sa ilang bahagi, ginawa rin ng mga salarin ang lahat ng mapanlinlang na paglilipat sa mga bilog na halaga , ibig sabihin, walang sentimo. Ang natatanging salik na ito ang nagdulot ng hinala tungkol sa pagnanakaw, dahil ang mga transaksyong ito ay kumakatawan sa isang malaking pagbabago mula sa mga nakaraang panahon kung kailan napakabihirang magkaroon ng mga bilog na paglilipat.
Ilang buwan matapos maisagawa ang mga paglilipat noong 2019, sinabi ng Essilor na naging biktima ito ng isang cyberattack sa mga server at computer nito. Hindi pa rin malinaw kung ang pag-atakeng ito ay isinagawa ng parehong mga kriminal sa likod ng milyun-milyong dolyar na pagnanakaw, kasabwat ang bangko.
Sa kabilang banda, sa kabutihang palad, ipinaliwanag ng reklamo na nagawang mabawi ng Essilor ang lahat ng pera, maliban sa €100 milyon ng (siyempre, ninakaw) na mga paglilipat . Dahil hindi nila nakuha ang reimbursement ng perang ito, inilarawan nila ang reklamo bilang "isang kumplikadong pandaraya na isinagawa ng mga internasyonal na cybercriminal." Kaya, umaasa sila na ang JP Morgan ay papanagutin sa hinaharap at ang lahat ng nawalang pera ay ibabalik.
