4. januarja je prišla novica o tožbi, ki jo je francoski proizvajalec očal Ray-Ban vložil proti banki JPMorgan Chase Bank NA. Tožba trdi, da je banka spregledala sumljive transakcije v skupni vrednosti skoraj 300 milijonov evrov na računih Ray-Bana . Po vložitvi tožbe je ameriški okrožni sodnik Lewis Liman, ki je predsedoval zadevi, razsodil, da lahko tajska proizvodna hčerinska družba Ray-Bana nadaljuje s tožbo v skladu s pogodbenim pravom New Yorka, ki od bank zahteva, da strankam povrnejo stroške za nepooblaščene plačilne naloge.
Natančneje, podjetje Essilor Manufacturing (Thailand) Co., ki upravlja tovarno na Tajskem za EssilorLuxottica SA, je tožilo banko na zveznem sodišču v New Yorku, češ da se je banka zavedala vzorca goljufivih transakcij, vendar podjetja ni obvestila . To je potrdila narava nakazil, ki so bila opravljena v zaokroženih zneskih v dolarjih (brez centov), kar je relativno redko in predstavlja dramatičen premik v primerjavi s prejšnjimi obdobji.
Proizvajalec očal Ray-Ban bo tožil JP Morgan.
Aprila 2022 je podjetje Essilor Manufacturing (Thailand) Co., ki upravlja tovarno na Tajskem za EssilorLuxottica SA, na zveznem sodišču v New Yorku vložilo tožbo proti banki JP Morgan Chase Bank NA zaradi prikrivanja večmilijonske tatvine z računov Ray-Ban .
Kot je navedeno v pritožbi, se je JP Morgan zavedal sumljivega vzorca transakcij, ki so se izkazale za goljufive in so omogočile krajo velike vsote denarja . Kljub temu, da je situacija sprožila zaskrbljujoče simptome, se zdi, da se banka ni odločila, da podjetja obvesti.
JPMorgan Chase se mora soočiti s tožbo enote proizvajalca očal Ray-Ban, ki trdi, da je ignorirala sumljive transakcije, ko so kibernetski kriminalci z njenega bančnega računa v New Yorku izpraznili 272 milijonov dolarjev https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4. januar 2023
Incident je bil dejansko potrjen, prvotna pritožba pa je bila objavljena 4. januarja . V dokumentu proizvajalec sončnih očal obtožuje banko JP Morgan, da je ignorirala opozorilne znake, ko so kibernetskim kriminalcem leta 2019 uspeli ukrasti skoraj 300 milijonov evrov z newyorškega računa Ray-Ban. V pritožbi je podrobno opisano, kako so po več preiskavah ugotovili, da so goljufi opravili 243 goljufivih plačil in skupno ukradli 272.151 milijona evrov z računa EMTC.
»Od sredine septembra 2019 do sredine decembra 2019 je EMTC večkrat presegel svojo dnevno omejitev prekoračitve, vendar Chase tega ni obvestil.«
Tiskovni predstavnik podjetja Essilor Manufacturing (Thailand) Co.
Okrožni sodnik ZDA Lewis Liman , ki je predsedoval zadevi, je v odgovor zavrnil trditve, da je JP Morgan kršil pogodbo in ravnal malomarno. Kljub tej zavrnitvi je Liman tudi opozoril, da lahko Essilor Manufacturing (EMTC) nadaljuje s svojo tožbo v skladu z newyorškim pogodbenim pravom , ki določa, da morajo banke povrniti nepooblaščene plačilne naloge.
Po drugi strani pa dokazi jasno kažejo, da je bilo stališče banke do te situacije zgrešeno . Zavedali so se, da so dnevni prenosi z newyorškega računa Ray-Ban omejeni na 10 milijonov dolarjev in da so to omejitev včasih presegli za več kot 20 milijonov dolarjev, vendar so se odločili molčati in o teh transakcijah nikoli niso obvestili pravnih zastopnikov podjetja.
Opozorilni znaki so vključevali skok mesečnega obsega s približno 15 milijonov evrov na več kot 100 milijonov evrov.
Po prejemu vseh teh obtožb je JP Morgan v poskusu, da bi tožbo v New Yorku zavrgli, izjavil, da Essilor po zakonu ne more uveljavljati zahtevka proti njemu . Ker ni bil "pošiljatelj" plačilnih nalogov, ni mogel prejeti nobenega povračila. Poleg tega banka poudarja, da je proizvajalec tožbo vložil aprila 2022, več kot dve leti po zadnjem goljufivem bančnem nakazilu , ki je bilo izvedeno decembra 2019; z drugimi besedami, bilo je že prepozno.
»EMTC v štirih mesecih, v katerih je bila storjena, ni odkril goljufije, s čimer je pri tem izgubil več kot četrt bilijona evrov.«
Tiskovni predstavnik banke JP Morgan Chase Bank NA.
Kako so z računov Ray-Bana vzeli skoraj 300 milijonov evrov?
Po temeljiti preiskavi so strokovnjaki ugotovili, da je kriminalcem uspelo izvesti skupno 243 goljufivih plačil. Ta plačila so znašala 272.151 milijona evrov, ki so bili dvignjeni z newyorškega računa EMTC pri JP Morgan . Denar je bil nato nakazan na različne račune, ki so pripadali navideznim osebam in slamnatim podjetjem po vsem svetu.
Poleg tega, da so napad razdelili na več delov, so storilci vse goljufive nakazila opravili v zaokroženih zneskih , torej brez centov. Ta razlikovalni dejavnik je vzbudil sum o tatvini, saj so te transakcije predstavljale drastično spremembo v primerjavi s prejšnjimi obdobji, ko so bila krožna nakazila zelo redka.
Nekaj mesecev po nakazilih leta 2019 je Essilor sporočil, da je bil žrtev kibernetskega napada na svoje strežnike in računalnike. Še vedno ni jasno, ali so napad izvedli isti kriminalci, ki so stali za večmilijonskim ropom, v dogovarjanju z banko.
Po drugi strani pa pritožba na srečo pojasnjuje, da je Essilorju uspelo povrniti ves denar, razen 100 milijonov evrov (seveda ukradenih) nakazil . Ker jim ni uspelo dobiti povračila tega denarja, so pritožbo opisali kot "kompleksno goljufijo, ki so jo orkestrirali mednarodni kibernetski kriminalci". Zato upajo, da bo JP Morgan v prihodnosti odgovarjal in da bo ves izgubljeni denar vrnjen.
