4. januára sa objavili správy o žalobe, ktorú podal francúzsky výrobca okuliarov Ray-Ban proti JPMorgan Chase Bank NA. Žaloba tvrdí, že banka prehliadla podozrivé transakcie na účtoch spoločnosti Ray-Ban v celkovej hodnote takmer 300 miliónov eur . Po podaní žaloby americký okresný sudca Lewis Liman, ktorý prípadu predsedal, rozhodol, že thajská výrobná dcérska spoločnosť Ray-Ban môže v žalobe pokračovať podľa zmluvného práva štátu New York, ktoré vyžaduje, aby banky preplatili zákazníkom neoprávnené platobné príkazy.
Konkrétne spoločnosť Essilor Manufacturing (Thailand) Co., ktorá prevádzkuje závod v Thajsku pre EssilorLuxottica SA, zažalovala banku na federálnom súde v New Yorku s tvrdením, že banka si bola vedomá vzorca podvodných transakcií, no napriek tomu spoločnosť o nich neinformovala . Potvrdzovala to aj povaha prevodov, ktoré sa uskutočňovali v zaokrúhlených sumách v dolároch (bez centov), čo je relatívne zriedkavé a predstavuje dramatický posun oproti predchádzajúcim obdobiam.
Výrobca okuliarov Ray-Ban zažaluje spoločnosť JP Morgan.
V apríli 2022 spoločnosť Essilor Manufacturing (Thailand) Co., ktorá prevádzkuje závod v Thajsku pre EssilorLuxottica SA, podala na federálnom súde v New Yorku žalobu proti JP Morgan Chase Bank NA za zatajenie krádeže v hodnote niekoľkých miliónov dolárov z účtov Ray-Ban .
Ako sa uvádza v sťažnosti, spoločnosť JP Morgan si bola vedomá podozrivého vzoru transakcií, ktoré sa ukázali ako podvodné a umožnili krádež veľkej sumy peňazí . Napriek tomu, že situácia vzbudila varovné signály, zdá sa, že banka sa rozhodla spoločnosť o tom neinformovať.
JPMorgan Chase musí čeliť žalobe zo strany divízie výrobcu okuliarov Ray-Ban, ktorá tvrdí, že ignorovala podozrivé transakcie, keď kyberzločinci odčerpali z jej bankového účtu v New Yorku 272 miliónov dolárov https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4. januára 2023
Incident bol skutočne potvrdený a pôvodná sťažnosť bola zverejnená 4. januára . V dokumente výrobca slnečných okuliarov obviňuje banku JP Morgan z ignorovania varovných signálov, keď sa kyberzločincom v roku 2019 podarilo ukradnúť z newyorského účtu spoločnosti Ray-Ban takmer 300 miliónov eur. Sťažnosť podrobne opisuje, ako po niekoľkých vyšetrovaniach zistili, že podvodníci vykonali 243 podvodných platieb a celkovo ukradli z účtu EMTC 272.151 milióna eur.
„Od polovice septembra 2019 do polovice decembra 2019 spoločnosť EMTC opakovane prekračovala svoj denný limit prečerpania, ale Chase to neinformovala.“
Hovorca spoločnosti Essilor Manufacturing (Thajsko) Co.
V reakcii na to okresný sudca Lewis Liman , ktorý predsedal prípadu, zamietol tvrdenia, že spoločnosť JP Morgan porušila zmluvu a konala nedbalo. Napriek tomuto zamietnutiu Liman tiež poznamenal, že spoločnosť Essilor Manufacturing (EMTC) môže pokračovať vo svojom nároku podľa zmluvného práva štátu New York , ktoré stanovuje, že banky musia preplatiť neoprávnené platobné príkazy.
Na druhej strane dôkazy jasne ukazujú, že postoj banky k tejto situácii bol mylný . Vedeli, že denné prevody z newyorského účtu Ray-Ban boli obmedzené na 10 miliónov dolárov a niekedy tento limit prekročili o viac ako 20 miliónov dolárov, no napriek tomu sa rozhodli mlčať a nikdy o týchto transakciách neinformovali právnych zástupcov spoločnosti.
Medzi varovné signály patril skokový nárast mesačného objemu z približne 15 miliónov eur na viac ako 100 miliónov eur.
Po prijatí všetkých týchto obvinení spoločnosť JP Morgan v snahe dosiahnuť zamietnutie žaloby v New Yorku uviedla, že spoločnosť Essilor si nemôže podľa zákona voči nej uplatniť nárok . Keďže nebola „odosielateľom“ platobných príkazov, nemohla dostať žiadne vrátené platby. Banka ďalej poukazuje na to, že výrobca podal žalobu v apríli 2022, viac ako dva roky po poslednom podvodnom bankovom prevode , ktorý bol vykonaný v decembri 2019; inými slovami, už bolo neskoro.
„EMTC nedokázala odhaliť podvod počas štyroch mesiacov, v ktorých bol spáchaný, a tým prišla o viac ako štvrť bilióna eur.“
Hovorca banky JP Morgan Chase Bank NA.
Ako mohli z účtov spoločnosti Ray-Ban vziať takmer 300 miliónov eur?
Po dôkladnom vyšetrovaní experti zistili, že zločincom sa podarilo vykonať celkovo 243 podvodných platieb. Tieto platby dosiahli celkovú sumu 272.151 milióna eur, ktoré boli vybraté z newyorského účtu spoločnosti EMTC u JP Morgan . Peniaze boli následne uložené na rôzne účty patriace krycím osobám a schránkovým spoločnostiam po celom svete.
Okrem rozdelenia útoku na niekoľko častí páchatelia uskutočnili všetky podvodné prevody v zaokrúhlených sumách , teda bez centov. Tento rozlišovací faktor vzbudil podozrenie z krádeže, keďže tieto transakcie predstavovali drastickú zmenu oproti predchádzajúcim obdobiam, keď boli zaokrúhlené prevody veľmi zriedkavé.
Mesiace po uskutočnení prevodov v roku 2019 spoločnosť Essilor uviedla, že sa stala obeťou kybernetického útoku na svoje servery a počítače. Stále nie je jasné, či tento útok vykonali tí istí zločinci, ktorí stáli za multimiliónovou lúpežou, v tajnej dohode s bankou.
Na druhej strane, našťastie, sťažnosť vysvetľuje, že spoločnosti Essilor sa podarilo získať späť všetky peniaze, okrem 100 miliónov eur z (samozrejme ukradnutých) prevodov . Keďže sa im nepodarilo získať náhradu týchto peňazí, označili sťažnosť za „komplexný podvod zorganizovaný medzinárodnými kybernetickými zločincami“. Preto dúfajú, že JP Morgan bude v budúcnosti braný na zodpovednosť a že všetky stratené peniaze budú vrátené.
