С момента объявления компанией FTX о банкротстве прошло чуть больше месяца. В конце ноября они подали в суд заявление о реструктуризации, где новый совет директоров сообщил, что значительная часть активов была украдена или исчезла. По словам руководителей, они должны своим основным кредиторам 3 миллиарда евро.
И каждый день появляются новые методы, которые использовались для совершения мошенничества на миллиард долларов. Согласно сообщению Reuters, секретная модификация программного обеспечения, используемого системой. Это стало ключом к незаконному изъятию средств вкладчиков, несмотря на неоднократные заявления о безопасности и проверенности этих механизмов.
Сэм Бэнкман-Фрид использовал секретное изменение программного обеспечения, чтобы обворовывать своих клиентов.
Обвинения в мошенничестве, выдвинутые властями против Сэма Бэнкмана-Фрида, основаны на действиях главного инженера, когда внести изменения в программное обеспечение, позволяющие продавать активы в случае чрезмерных убытков. Предыдущее ограничение на использование средств было снято, и переводы не были остановлены ни при каких обстоятельствах.
Хорошо скрытый секрет позволил FTX обманывать своих клиентов: благодаря изменению программного обеспечения, компания Alameda, еще одна фирма, принадлежащая Сэму Бэнкману-Фриду, могла использовать средства клиентов FTX без какого-либо обеспечения. https://t.co/rCkg7IpOXX
— Merca2.0 (@Merca20) 14 декабря 2022
Американские прокуроры уже обвинили Сэма Бэнкмана-Фрида в присвоении миллионов евро, поэтому Судья на Багамах отказал ему в освобождении под залог. В числе прочего, материалы дела указывают на незаконное использование сбережений клиентов для осуществления платежей и инвестиций от имени другого фонда, который функционировал параллельно с FTX и являлся обратной точкой вывода средств.
Изменения, внесенные главным инженером, позволили владельцу фонда использовать ресурсы клиентов, не уведомляя инвесторов и сотрудников. Банкман-Фрид принес извинения вкладчикам.Однако он отрицал какую-либо уголовную ответственность за произошедшее. В данном случае следует принять во внимание, и это, безусловно, будет иметь большое значение в ходе расследования, его слова, сказанные им в то время перед американскими законодателями.
В своих показаниях перед Конгрессом 12 мая Банкман-Фрид без колебаний подчеркнул преимущества программного обеспечения, которое его компания использует для управления активами. Он охарактеризовал его как «безопасный, проверенный и консервативный». В то же время он отрицал, что инвесторы его другого фонда, Almeida, получали иное или преференциальное отношение. Его заявления не соответствовали тому, что происходило на самом деле.
Когда у Алмейды начались проблемы и инвесторы потребовали вернуть свои средства, все деньги начали уходить из FTX. Именно поэтому в день вывода средств клиентами FTX наличных не оказалось; они были незаконно выведены. Некоторые эксперты утверждают, что, пока не сойдутся все факторы и не будет доказана его вина, Этот мальчик может провести в тюрьме 115 лет.В отношении его сообщников также проводится расследование с целью установить, были ли они причастны к этим событиям.
Ещё одна причина не доверять свои криптовалюты бирже.
В 2022 году ряд компаний, связанных с миром криптовалют, обанкротились или исчезли. Одним из наиболее показательных примеров стал FTX.Это повлияло на небольшие проекты. В то же время десятки трейдеров и инвесторов потеряли свою прибыль и сбережения. Это заставило многих усомниться в целесообразности доверия к валютным биржам.
Криптовалютные биржи — это компании, которые позволяют клиентам перемещать свои цифровые активы, отслеживая при этом рыночные колебания. Зачастую они работают за пределами западных стран, чтобы избежать регулирующего надзора. Многие из них централизованы, что не позволяет пользователям получать закрытые ключи от своих кошельков. Таким образом, вся ответственность ложится на операторов, и в случае возникновения проблемы ресурсы будут потеряны.
Вышеизложенное представляет собой риск для пользователей. Биржа может объявить о банкротстве, приостановить свою деятельность или быть захвачена хакерами. В этом случае активы остаются без присмотра, и прямой ответственности нет. Хотя можно подать иск или жалобу, эти процессы очень длительны и включают в себя ряд расследований, прежде чем будет установлена вина. В настоящее время объем хранимой криптовалюты очень велик, что ограничивает доверие к этим методам.
Учитывая все сомнения, которые высказывали биржи во время этого медвежьего рынка, я думаю, что в следующем цикле мы увидим бум децентрализованных бирж. $ WOO $ DYDX $GMX даже блины, Uniswap или суши
— Моя первая криптовалюта (@myfirstcrypt) 12 декабря 2022
Учитывая это, Для многих пользователей предпочтительным вариантом являются децентрализованные кошельки. Холодные кошельки, или кошельки для холодного хранения, стали очень популярны. Никто не может получить к ним доступ без всей необходимой информации. Ключи не хранятся на компьютере и не доступны хакерам, что обеспечивает им высокий уровень безопасности.
В разгар кризиса, Общество по арбитражу в сфере блокчейна предложило создать комиссию для регулирования деятельности бирж. Для достижения этой цели они обратились за советом к группе экспертов в области технологий, электроэнергетики и права. Они представлены в нескольких странах и основывают свои силы на взаимодействии с местными сообществами, которые отвечают за установление правил работы. Их цель — внести вклад в дальнейший рост мира криптовалют.
Одна из проблем криптовалют заключается в том, что Инвестиции носят глобальный характер.Следовательно, для их регулирования потребуется общее соглашение. Это оставляет многих пользователей без защиты, хотя власти некоторых стран пытаются пресечь мошенничество, совершаемое предпринимателями, которые используют эти проекты для обогащения, а затем исчезают. Между тем, лучшим вариантом является использование механизмов, в которых доверие не возлагается на третьи стороны.
