После скандала, вызванного обрушением платформы биржи FTX, штат Нью-Йорк усилил контроль за банками, осуществляющими операции с криптовалютами , а Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NY DFS) разработал ряд руководящих принципов, которым должны следовать банковские учреждения при работе с криптовалютами.
Согласно заявлениям руководителя NYDFS, «текущие директивы имеют жизненно важное значение для обеспечения защиты честно заработанных денег потребителей, для сохранения устойчивости и конкурентоспособности банковских организаций Нью-Йорка, а также для обеспечения ясности ожиданий для всех, кто желает подать предложения по деятельности, связанной с виртуальными валютами».
Теперь банкам Нью-Йорка требуется разрешение на торговлю криптовалютами.
Согласно новым правилам, изданным Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), любое банковское учреждение, работающее в штате Нью-Йорк и заинтересованное в деятельности, связанной с криптовалютами, должно подать заявку на одобрение за 90 дней . Это стало следствием краха платформы FTX, который обошелся многочисленным клиентам в миллиарды долларов.
Между тем, банки, уже занимающиеся деятельностью, связанной с любыми видами криптовалют, обязаны незамедлительно уведомить ведомство, которое изучит деятельность этих учреждений, чтобы определить необходимость введения надзорных мер в будущем.
В дальнейших заявлениях Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) подтверждается, что «Департамент очень серьезно относится к потенциальному риску, который новые виды деятельности, особенно связанные с виртуальными валютами, могут представлять для подпадающих под действие правил учреждений, потребителей и рынка в целом». В общих чертах, эти правила направлены на оценку рисков мошенничества со стороны клиентов, кибератак или истощения банковского капитала до утверждения бизнес-планов.
С учетом этого, в новых требованиях уточняется, что для получения разрешения на работу с криптоактивами банковские учреждения должны представить жизнеспособные бизнес-планы и операционные модели, даже если деятельность, связанная с криптовалютами, осуществляется через посредника . Кроме того, NYDFS требует подробной оценки рисков и информации о целевой клиентской базе.
Ужесточение регулирования криптовалют: как это повлияет на рынок в 2023 году?
2022 год был полон новостей, касающихся виртуальных активов, включая значительное количество инцидентов, которые привели к принятию нормативных актов и мер контроля за производством и обращением криптовалют. Эти меры варьируются от законопроектов, регулирующих майнинг криптовалют для снижения его воздействия на окружающую среду, до правил, регулирующих обращение криптоактивов в банковском секторе.
Недавний инцидент с обвалом платформы биржи FTX и огромные суммы денег, исчезнувшие с рынка в результате этого, заставили законодателей и регулирующие органы насторожиться и поставили перед собой цель усилить контроль за обращением криптовалют, чтобы снизить риск потерь для своих клиентов.
В настоящее время усилия регулирующих органов сосредоточены на централизованных учреждениях и банках, поэтому остается значительное количество учреждений, которые могут свободно функционировать и прилагать все усилия для обеспечения максимальной безопасности своих клиентов при проведении транзакций и защите их активов.
Ожидается, что к 2023 году операции с криптовалютой, проводимые банками, будут несколько задерживаться из-за необходимости адаптации к новым правилам ; однако, благодаря повышению доверия клиентов, обусловленному возможностью безопасно и надежно совершать подобные операции непосредственно в своих банковских учреждениях, ожидается увеличение числа таких транзакций.
