W odpowiedzi na skandal wywołany upadkiem platformy FTX Exchange stan Nowy Jork zaostrzył kontrolę banków przeprowadzających transakcje kryptowalutowe , a Departament Usług Finansowych Nowego Jorku (NY DFS) określił szereg wytycznych, których muszą przestrzegać instytucje bankowe, pracując z kryptowalutami.
Według oświadczeń dyrektora NYDFS „obecne wytyczne mają kluczowe znaczenie dla zapewnienia ochrony ciężko zarobionych pieniędzy konsumentów, odporności i konkurencyjności nowojorskich instytucji bankowych oraz jasności oczekiwań dla wszystkich, którzy chcą składać propozycje dotyczące działań związanych z walutami wirtualnymi”.
Nowojorskie banki potrzebują teraz pozwolenia na handel kryptowalutami
Zgodnie z nowymi przepisami wydanymi przez NYDFS, każda instytucja bankowa działająca w stanie Nowy Jork zainteresowana angażowaniem się w działalność związaną z kryptowalutami musi złożyć wniosek o zatwierdzenie z 90-dniowym wyprzedzeniem . Jest to konsekwencja upadku platformy FTX, który kosztował wielu klientów miliardy dolarów.
Tymczasem banki, które już prowadzą działalność związaną z jakimkolwiek rodzajem kryptowalut, mają obowiązek niezwłocznego powiadomienia o tym departamentu, który zbada działalność tych instytucji w celu ustalenia, czy zachodzi potrzeba nałożenia w przyszłości wymogów nadzorczych.
Dalsze oświadczenia NYDFS potwierdzają, że „departament bardzo poważnie traktuje potencjalne ryzyko, jakie nowe działania, zwłaszcza te związane z walutami wirtualnymi, mogą stwarzać dla objętych nimi instytucji, konsumentów i całego rynku”. Ogólnie rzecz biorąc, przepisy te mają na celu ocenę ryzyka oszustw konsumenckich, cyberataków lub uszczuplenia kapitału banku przed zatwierdzeniem planów biznesowych.
Mając to na uwadze, szczegóły nowych wymogów precyzują, że aby uzyskać zgodę na pracę z kryptowalutami, instytucje bankowe muszą przedstawić wykonalne plany biznesowe i modele operacyjne, nawet jeśli działalność związana z kryptowalutami jest prowadzona za pośrednictwem pośrednika . Ponadto NYDFS wymaga szczegółowej oceny ryzyka i informacji o docelowej bazie klientów.
Coraz większe regulacje dotyczące kryptowalut: Jak wpłyną one na rynek w 2023 roku?
Rok 2022 obfitował w doniesienia dotyczące aktywów wirtualnych, w tym liczne incydenty, które doprowadziły do wprowadzenia regulacji i środków kontroli dotyczących produkcji i obrotu kryptowalutami. Obejmowały one zarówno projekty ustaw regulujących wydobycie kryptowalut w celu ograniczenia ich wpływu na środowisko, jak i regulacje dotyczące postępowania z kryptowalutami w sektorze bankowym.
Niedawny incydent związany z załamaniem się platformy giełdy FTX i utratą ogromnej ilości pieniędzy na rynku postawiły ustawodawców i instytucje regulacyjne w stan gotowości. Postawili sobie za cel sprawowanie bardziej świadomej kontroli nad obiegiem kryptowalut, aby zminimalizować ryzyko strat ponoszonych przez swoich klientów.
Obecnie działania regulacyjne skupiają się na instytucjach scentralizowanych i bankach, co pozwala na zachowanie dużej liczby instytucji, które mogą swobodnie działać i dokładają wszelkich starań, aby zapewnić swoim klientom jak największe bezpieczeństwo transakcji i ochronę ich aktywów.
Oczekuje się, że do 2023 roku transakcje kryptowalutowe realizowane przez banki ulegną nieznacznemu opóźnieniu ze względu na konieczność dostosowania się do nowych przepisów ; jednak spodziewany jest wzrost liczby tych transakcji dzięki zwiększonemu zaufaniu klientów, wynikającemu z możliwości bezpiecznego przeprowadzania tego typu transakcji bezpośrednio ze swoich instytucji bankowych.
