Sausio 4 d. pasirodė žinia apie Prancūzijos akinių gamintojo „Ray-Ban“ ieškinį prieš „JPMorgan Chase Bank NA“. Ieškinyje teigiama, kad bankas ignoravo įtartinus „Ray-Ban“ sąskaitose atliktus sandorius, kurių bendra suma siekė beveik 300 mln. eurų . Pateikus ieškinį, bylą nagrinėjęs JAV apygardos teisėjas Lewisas Limanas nusprendė, kad „Ray-Ban“ gamybos dukterinė įmonė Tailande gali tęsti ieškinį pagal Niujorko sutarčių teisę, kuri reikalauja, kad bankai atlygintų klientams už neteisėtus mokėjimo pavedimus.
Konkrečiai, „Essilor Manufacturing (Thailand) Co.“, valdanti gamyklą Tailande „EssilorLuxottica SA“ užsakymu, padavė banką į federalinį teismą Niujorke, teigdama, kad bankas žinojo apie nesąžiningų operacijų modelį, tačiau nepranešė apie tai bendrovei . Tai patvirtino ir pervedimų pobūdis – jie buvo atliekami apvaliomis sumomis doleriais (be centų), kas yra gana reta ir rodo didelį pokytį, palyginti su ankstesniais laikotarpiais.
Akinių gamintojas „Ray-Ban“ paduos į teismą „JP Morgan“.
2022 m. balandžio mėn. bendrovė „Essilor Manufacturing (Thailand) Co.“, valdanti gamyklą Tailande „EssilorLuxottica SA“ užsakymu, Niujorko federaliniame teisme pateikė ieškinį prieš „JP Morgan Chase Bank NA“ dėl kelių milijonų dolerių vertės vagystės iš „Ray-Ban“ sąskaitų slėpimo .
Kaip teigiama skunde, „JP Morgan“ žinojo apie įtartiną operacijų modelį, kuris pasirodė esąs sukčiavimas ir sudarė sąlygas didelės pinigų sumos vagystei . Nepaisant to, kad situacija kėlė įtarimų, panašu, kad bankas nusprendė nepranešti bendrovei.
„JPMorgan Chase“ banką teks apkaltinti „Ray-Ban“ akinių gamintojo padaliniu, teigiančiu, kad jis ignoravo įtartinas operacijas, kai kibernetiniai nusikaltėliai iš jos Niujorko banko sąskaitos išvogė 272 mln. dolerių. https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 2023 m. sausio 4 d.
Iš tiesų, incidentas buvo patvirtintas, o pirminis skundas buvo paskelbtas sausio 4 d . Dokumente akinių nuo saulės gamintojas kaltina „JP Morgan“ banką ignoruojant įspėjamuosius ženklus, kai kibernetiniams nusikaltėliams 2019 m. pavyko pavogti beveik 300 mln. eurų iš „Ray-Ban“ sąskaitos Niujorke. Skunde išsamiai aprašoma, kaip po kelių tyrimų jie nustatė, kad sukčiai atliko 243 nesąžiningus mokėjimus ir iš viso pavogė 272.151 mln. eurų iš EMTC sąskaitos.
„Nuo 2019 m. rugsėjo vidurio iki 2019 m. gruodžio vidurio EMTC ne kartą viršijo savo dienos debeto limitą, tačiau „Chase“ apie tai nepranešė.“
„Essilor Manufacturing (Thailand) Co.“ atstovas.
Reaguodamas į tai, bylą nagrinėjęs JAV apygardos teisėjas Lewisas Limanas atmetė teiginius, kad „JP Morgan“ pažeidė sutartį ir veikė aplaidžiai. Nepaisant šio atmetimo, Limanas taip pat pažymėjo, kad „Essilor Manufacturing“ (EMTC) gali tęsti savo ieškinį pagal Niujorko sutarčių teisę , kuri numato, kad bankai privalo atlyginti neteisėtus mokėjimo pavedimus.
Kita vertus, įrodymai aiškiai rodo, kad banko pozicija šioje situacijoje buvo klaidinga . Jie žinojo, kad dienos pervedimai iš „Ray-Ban“ sąskaitos Niujorke buvo apriboti iki 10 mln. USD ir kartais viršijo šią ribą daugiau nei 20 mln. USD, tačiau jie pasirinko tylėti ir niekada nepranešė bendrovės teisiniams atstovams apie šias operacijas.
Tarp įspėjamųjų ženklų buvo mėnesinės apimties šuolis nuo maždaug 15 mln. eurų iki daugiau nei 100 mln. eurų.
Gavusi visus šiuos kaltinimus, „JP Morgan“, siekdama, kad ieškinys būtų atmestas Niujorke, pareiškė, kad „Essilor“ pagal įstatymą negali toliau reikšti jai ieškinio . Kadangi ji nebuvo mokėjimo pavedimų „siuntėja“, negalėjo gauti jokių grąžinamųjų išmokų. Be to, bankas atkreipia dėmesį, kad gamintojas ieškinį pateikė 2022 m. balandžio mėn., praėjus daugiau nei dvejiems metams po paskutinio nesąžiningo banko pavedimo , kuris buvo atliktas 2019 m. gruodžio mėn.; kitaip tariant, jau buvo per vėlu.
„EMTC per keturis mėnesius, per kuriuos sukčiavimas buvo įvykdytas, neaptiko jo ir dėl to prarado daugiau nei ketvirtį trilijono eurų.“
„JP Morgan Chase Bank NA“ atstovas.
Kaip jie iš „Ray-Ban“ sąskaitų paėmė beveik 300 milijonų eurų?
Atlikę išsamų tyrimą, ekspertai nustatė, kad nusikaltėliams pavyko atlikti iš viso 243 nesąžiningus mokėjimus. Šių mokėjimų suma siekė 272.151 mln. eurų, kurie buvo išimti iš EMTC sąskaitos Niujorke, esančioje „JP Morgan“ . Pinigai vėliau buvo pervesti į įvairias sąskaitas, priklausančias fiktyviems asmenims ir fiktyvioms įmonėms visame pasaulyje.
Be to, kad išpuolis buvo suskaidytas į kelias dalis, nusikaltėliai visus sukčiavimo būdu atliktus pavedimus atliko apvaliomis sumomis , t. y. be centų. Šis išskirtinis veiksnys sukėlė įtarimų dėl vagystės, nes šios operacijos buvo drastiškas pokytis, palyginti su ankstesniais laikotarpiais, kai apvalūs pavedimai buvo labai reti.
Praėjus keliems mėnesiams po pervedimų, atliktų 2019 m., „Essilor“ pranešė, kad tapo kibernetinės atakos, nukreiptos prieš jos serverius ir kompiuterius, auka. Vis dar neaišku, ar šią ataką įvykdė tie patys nusikaltėliai, kurie įvykdė daugelio milijonų dolerių vertės apiplėšimą, bendradarbiaudami su banku.
Kita vertus, laimei, skunde aiškinama, kad „Essilor“ pavyko susigrąžinti visus pinigus, išskyrus 100 mln. eurų vertės (žinoma, pavogtų) pervedimų . Kadangi jiems nepavyko atgauti šių pinigų, jie skundą apibūdino kaip „sudėtingą sukčiavimą, kurį surengė tarptautiniai kibernetiniai nusikaltėliai“. Todėl jie tikisi, kad ateityje „JP Morgan“ bus patraukta atsakomybėn ir kad visi prarasti pinigai bus grąžinti.
