Pada tanggal 4 Januari, muncul berita tentang gugatan yang diajukan oleh produsen kacamata asal Prancis, Ray-Ban, terhadap JPMorgan Chase Bank NA. Gugatan tersebut menuduh bahwa bank tersebut mengabaikan transaksi mencurigakan senilai hampir €300 juta di rekening Ray-Ban . Setelah pengajuan gugatan, Hakim Distrik AS Lewis Liman, yang memimpin kasus tersebut, memutuskan bahwa anak perusahaan manufaktur Ray-Ban di Thailand dapat melanjutkan gugatan tersebut berdasarkan hukum kontrak New York, yang mewajibkan bank untuk mengganti kerugian pelanggan atas pesanan pembayaran yang tidak sah.
Secara spesifik, Essilor Manufacturing (Thailand) Co., yang mengoperasikan pabrik di Thailand untuk EssilorLuxottica SA, menggugat bank tersebut di pengadilan federal di New York City, dengan tuduhan bahwa bank tersebut mengetahui adanya pola transaksi curang namun gagal memberitahukan perusahaan tersebut . Hal ini diperkuat oleh sifat transfer tersebut, yang dilakukan dalam jumlah dolar bulat (tanpa sen) yang relatif jarang terjadi dan merupakan perubahan drastis dari periode sebelumnya.
Ray-Ban, produsen kacamata, akan menggugat JP Morgan.
Pada April 2022, Essilor Manufacturing (Thailand) Co., yang mengoperasikan pabrik di Thailand untuk EssilorLuxottica SA, mengajukan gugatan terhadap JP Morgan Chase Bank NA karena menutupi pencurian bernilai jutaan dolar dari rekening Ray-Ban , di pengadilan federal di New York.
Sebagaimana dinyatakan dalam pengaduan, JP Morgan mengetahui adanya pola transaksi mencurigakan yang ternyata merupakan penipuan dan memfasilitasi pencurian sejumlah besar uang . Terlepas dari kenyataan bahwa situasi tersebut menimbulkan tanda bahaya, tampaknya bank memilih untuk tidak memberi tahu perusahaan tersebut.
JPMorgan Chase harus menghadapi gugatan dari sebuah unit produsen kacamata Ray-Ban yang mengklaim bahwa mereka mengabaikan transaksi mencurigakan ketika penjahat siber menguras $272 juta dari rekening bank mereka di New York https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4 Januari 2023
Memang, insiden tersebut telah dikonfirmasi, dan pengaduan aslinya dipublikasikan pada tanggal 4 Januari . Dalam dokumen tersebut, produsen kacamata hitam itu menuduh bank JP Morgan mengabaikan tanda-tanda peringatan ketika penjahat siber berhasil mencuri hampir €300 juta dari rekening Ray-Ban di New York pada tahun 2019. Pengaduan tersebut merinci bagaimana, setelah beberapa penyelidikan, mereka menemukan bahwa para penipu melakukan 243 pembayaran palsu dan, secara total, mencuri €272.151 juta dari rekening EMTC.
“Dari pertengahan September 2019 hingga pertengahan Desember 2019, EMTC berulang kali melampaui batas cerukan harian, tetapi Chase tidak memberi tahu.”
Seorang juru bicara dari Essilor Manufacturing (Thailand) Co.
Sebagai tanggapan, Hakim Distrik AS Lewis Liman , yang memimpin kasus tersebut, menolak klaim bahwa JP Morgan telah melanggar kontrak dan bertindak lalai. Terlepas dari penolakan ini, Liman juga mencatat bahwa Essilor Manufacturing (EMTC) dapat melanjutkan klaimnya berdasarkan hukum kontrak New York , yang menetapkan bahwa bank harus mengganti pesanan pembayaran yang tidak sah.
Di sisi lain, bukti-bukti jelas menunjukkan bahwa sikap bank terhadap situasi ini keliru . Mereka menyadari bahwa transfer harian dari rekening Ray-Ban di New York dibatasi hingga $10 juta dan terkadang melebihi batas tersebut hingga lebih dari $20 juta, namun mereka memilih untuk tetap diam dan tidak pernah memberi tahu perwakilan hukum perusahaan tentang transaksi-transaksi ini.
Tanda-tanda peringatan termasuk lonjakan volume bulanan dari sekitar €15 juta menjadi lebih dari €100 juta.
Setelah menerima semua tuduhan ini, dalam upaya untuk membatalkan gugatan di New York, JP Morgan menyatakan bahwa Essilor tidak dapat mengajukan klaim terhadapnya berdasarkan hukum . Karena Essilor bukan "pengirim" perintah pembayaran, mereka tidak dapat menerima pengembalian dana apa pun. Lebih lanjut, bank tersebut menunjukkan bahwa produsen mengajukan gugatan pada April 2022, lebih dari dua tahun setelah transfer bank curang terakhir , yang dilakukan pada Desember 2019; dengan kata lain, sudah terlambat.
“EMTC gagal mendeteksi kecurangan selama empat bulan berlangsungnya, sehingga kehilangan lebih dari seperempat triliun euro.”
Seorang juru bicara untuk JP Morgan Chase Bank NA.
Bagaimana mereka mengambil hampir €300 juta dari rekening Ray-Ban?
Setelah melakukan penyelidikan menyeluruh, para ahli menemukan bahwa para pelaku kejahatan berhasil melakukan total 243 pembayaran fiktif. Pembayaran ini berjumlah €272.151 juta, yang ditarik dari rekening EMTC di New York di JP Morgan . Uang tersebut kemudian disetorkan ke berbagai rekening milik orang suruhan dan perusahaan fiktif di seluruh dunia.
Selain membagi serangan menjadi beberapa bagian, para pelaku melakukan semua transfer curang dalam jumlah bulat , yaitu tanpa sen. Faktor pembeda inilah yang menimbulkan kecurigaan tentang pencurian tersebut, karena transaksi ini merupakan perubahan drastis dari periode sebelumnya ketika transfer bulat sangat jarang terjadi.
Beberapa bulan setelah transfer dilakukan pada tahun 2019, Essilor mengatakan bahwa mereka telah menjadi korban serangan siber pada server dan komputer mereka. Masih belum jelas apakah serangan ini dilakukan oleh penjahat yang sama di balik perampokan bernilai jutaan dolar tersebut, berkolusi dengan bank.
Di sisi lain, untungnya, pengaduan tersebut menjelaskan bahwa Essilor berhasil memulihkan semua uang, kecuali €100 juta dari transfer (yang tentu saja dicuri) . Karena mereka tidak dapat memperoleh penggantian uang ini, mereka menggambarkan pengaduan tersebut sebagai "penipuan kompleks yang diatur oleh penjahat siber internasional." Dengan demikian, mereka berharap JP Morgan akan dimintai pertanggungjawaban di masa mendatang dan semua uang yang hilang akan dikembalikan.
