Menyusul skandal yang disebabkan oleh runtuhnya platform FTX Exchange, negara bagian New York telah meningkatkan pengawasan terhadap bank-bank yang melakukan transaksi mata uang kripto , dan Departemen Layanan Keuangan New York (NY DFS) telah menetapkan serangkaian pedoman yang harus dipatuhi oleh lembaga perbankan saat berurusan dengan mata uang kripto.
Menurut pernyataan dari pengawas NYDFS, “arahan saat ini sangat penting untuk memastikan bahwa uang hasil jerih payah konsumen terlindungi, bahwa organisasi perbankan New York tetap tangguh dan kompetitif, dan bahwa harapan jelas bagi semua pihak yang ingin mengajukan proposal untuk kegiatan terkait mata uang virtual.”
Bank-bank di New York kini memerlukan izin untuk memperdagangkan mata uang kripto.
Menurut peraturan baru yang dikeluarkan oleh NYDFS, setiap lembaga perbankan yang beroperasi di Negara Bagian New York yang tertarik untuk terlibat dalam aktivitas terkait mata uang kripto harus mengajukan permohonan persetujuan 90 hari sebelumnya . Hal ini sebagai konsekuensi dari runtuhnya platform FTX, yang menyebabkan kerugian miliaran dolar bagi banyak pelanggan.
Sementara itu, bank-bank yang sudah mapan dan terlibat dalam aktivitas terkait segala jenis mata uang kripto wajib segera memberitahu departemen terkait, yang akan memeriksa aktivitas lembaga-lembaga tersebut untuk menentukan perlunya memberlakukan persyaratan pengawasan di masa mendatang.
Pernyataan lebih lanjut dari NYDFS menegaskan bahwa “Departemen ini sangat serius mempertimbangkan potensi risiko yang mungkin ditimbulkan oleh aktivitas baru, terutama yang terkait dengan mata uang virtual, terhadap lembaga yang tercakup, konsumen, dan pasar secara umum.” Secara umum, peraturan ini bertujuan untuk menilai risiko penipuan pelanggan, serangan siber, atau penipisan modal bank sebelum menyetujui rencana bisnis.
Dengan mempertimbangkan hal ini, rincian persyaratan baru tersebut menetapkan bahwa, untuk mendapatkan persetujuan untuk bekerja dengan aset kripto, lembaga perbankan harus menyerahkan rencana bisnis dan model operasional yang layak, bahkan jika aktivitas terkait mata uang kripto dilakukan melalui perantara . Selain itu, NYDFS mensyaratkan penilaian risiko terperinci dan informasi tentang basis pelanggan sasaran.
Meningkatnya regulasi terhadap mata uang kripto: Bagaimana pengaruhnya terhadap pasar pada tahun 2023?
Tahun 2022 penuh dengan berita mengenai aset virtual, termasuk sejumlah besar insiden yang menyebabkan regulasi dan langkah-langkah pengendalian untuk produksi dan peredaran mata uang kripto. Hal ini mencakup berbagai hal, mulai dari rancangan undang-undang yang mengatur penambangan mata uang kripto untuk mengurangi dampak lingkungannya hingga regulasi tentang penanganan aset kripto oleh sektor perbankan.
Insiden runtuhnya platform FTX Exchange baru-baru ini dan sejumlah besar uang yang hilang dari pasar sebagai akibatnya telah membuat para pembuat undang-undang dan lembaga pengatur waspada, yang telah menetapkan tujuan untuk melakukan kontrol yang lebih cermat terhadap peredaran mata uang kripto, untuk mengurangi risiko kerugian bagi klien mereka.
Saat ini, upaya regulasi difokuskan pada lembaga dan bank terpusat, sehingga masih ada sejumlah besar lembaga yang dapat beroperasi secara bebas, yang melakukan yang terbaik untuk memberikan keamanan terbaik bagi transaksi klien mereka dan perlindungan aset mereka.
Pada tahun 2023, transaksi mata uang kripto yang dilakukan oleh bank diperkirakan akan sedikit tertunda karena perlu beradaptasi dengan peraturan baru ; namun, peningkatan transaksi ini diperkirakan akan terjadi berkat meningkatnya kepercayaan pelanggan, yang berasal dari kemampuan untuk melakukan jenis transaksi ini dengan aman dan terjamin langsung dari lembaga perbankan mereka.
