Tammikuun 4. päivänä uutisoitiin ranskalaisen silmälasivalmistaja Ray-Banin JPMorgan Chase Bank NA:ta vastaan nostamasta kanteesta. Kanteessa väitetään, että pankki jätti huomiotta epäilyttävät lähes 300 miljoonan euron arvoiset tapahtumat Ray-Banin tileillä . Kanteen nostamisen jälkeen asiaa käsitellyt Yhdysvaltain käräjätuomari Lewis Liman päätti, että Ray-Banin thaimaalainen tytäryhtiö voi jatkaa kannetta New Yorkin sopimuslain nojalla, joka edellyttää pankeilta korvauksia asiakkaille luvattomista maksumääräyksistä.
Tarkemmin sanottuna Essilor Manufacturing (Thailand) Co., jolla on tehdas Thaimaassa EssilorLuxottica SA:lle, haastoi pankin oikeuteen liittovaltion tuomioistuimessa New Yorkissa väittäen, että pankki oli tietoinen vilpillisistä maksutapahtumista, mutta ei kuitenkaan ilmoittanut niistä yhtiölle . Tätä vahvisti siirtojen luonne, jotka tehtiin pyöreinä dollarisummina (ilman senttejä), mikä on suhteellisen harvinaista ja edustaa dramaattista muutosta aiempiin ajanjaksoihin verrattuna.
Silmälasivalmistaja Ray-Ban aikoo haastaa JP Morganin oikeuteen.
Huhtikuussa 2022 Essilor Manufacturing (Thailand) Co., jolla on tehdas Thaimaassa EssilorLuxottica SA:lle, nosti New Yorkin liittovaltion tuomioistuimessa kanteen JP Morgan Chase Bank NA:ta vastaan Ray-Banin tileiltä tapahtuneen usean miljoonan dollarin varkauden peittelystä.
Kuten valituksessa todettiin, JP Morgan oli tietoinen epäilyttävästä maksutapahtumakuviosta, joka osoittautui petokseksi ja mahdollisti suuren rahasumman varastamisen . Huolimatta siitä, että tilanne herätti varoitusmerkkejä, näyttää siltä, että pankki päätti olla ilmoittamatta asiasta yhtiölle.
Ray-Ban-lasien valmistajan yksikkö on nostanut kanteen JPMorgan Chasea vastaan. Yksikkö väittää jättäneensä huomiotta epäilyttävät maksutapahtumat kyberrikollisten vetäessä 272 miljoonaa dollaria yrityksen New Yorkin pankkitililtä https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4. tammikuuta 2023
Tapaus todellakin vahvistettiin, ja alkuperäinen valitus julkaistiin 4. tammikuuta . Asiakirjassa aurinkolasivalmistaja syyttää JP Morgan -pankkia varoitusmerkkien huomiotta jättämisestä, kun kyberrikolliset onnistuivat varastamaan lähes 300 miljoonaa euroa Ray-Banin New Yorkin tililtä vuonna 2019. Valituksessa kerrotaan, kuinka useiden tutkimusten jälkeen he havaitsivat, että huijarit tekivät 243 vilpillistä maksua ja varastivat yhteensä 272.151 miljoonaa euroa EMTC-tililtä.
"Syyskuun puolivälistä 2019 joulukuun puoliväliin 2019 EMTC ylitti toistuvasti päivittäisen tilinylitysrajansa, mutta Chase ei ilmoittanut siitä."
Essilor Manufacturing (Thailand) Co.:n tiedottaja
Vastauksena asiaan johtanut Yhdysvaltain käräjätuomari Lewis Liman hylkäsi väitteet, joiden mukaan JP Morgan oli rikkonut sopimustaan ja toiminut huolimattomasti. Hylkäämisestä huolimatta Liman totesi myös, että Essilor Manufacturing (EMTC) voi jatkaa vaatimustaan New Yorkin sopimuslain nojalla , jonka mukaan pankkien on korvattava luvattomat maksumääräykset.
Toisaalta todisteet osoittavat selvästi, että pankin kanta tähän tilanteeseen oli harhaanjohtava . He olivat tietoisia siitä, että päivittäiset siirrot Ray-Banin New Yorkin tililtä oli rajattu 10 miljoonaan dollariin ja että ne ylittivät joskus rajan yli 20 miljoonalla dollarilla, mutta silti he päättivät pysyä hiljaa eivätkä koskaan ilmoittaneet yhtiön laillisille edustajille näistä tapahtumista.
Varoitusmerkkeihin kuului kuukausittaisen volyymin nousu noin 15 miljoonasta eurosta yli 100 miljoonaan euroon.
Saatuaan kaikki nämä väitteet JP Morgan yritti New Yorkissa hylätä kanteen ja totesi, ettei Essilor voinut lain nojalla esittää sitä vastaan vaatimusta . Koska se ei ollut maksumääräysten "lähettäjä", se ei voinut saada hyvityksiä. Lisäksi pankki huomauttaa, että valmistaja nosti kanteen huhtikuussa 2022, yli kaksi vuotta viimeisen vilpillisen pankkisiirron jälkeen , joka tehtiin joulukuussa 2019; toisin sanoen, oli jo liian myöhäistä.
”EMTC ei havainnut petosta niiden neljän kuukauden aikana, joina se tehtiin, ja menetti matkan varrella yli neljännesbiljoona euroa.”
JP Morgan Chase Bank NA:n tiedottaja.
Miten he ottivat lähes 300 miljoonaa euroa Ray-Banin tileiltä?
Perusteellisen tutkinnan jälkeen asiantuntijat havaitsivat, että rikolliset onnistuivat suorittamaan yhteensä 243 vilpillistä maksua. Näiden maksujen kokonaismäärä oli 272.151 miljoonaa euroa, joka nostettiin EMTC:n New Yorkin tililtä JP Morganissa . Rahat talletettiin sitten eri puolilla maailmaa toimivien peiteyritysten ja kuoriyhtiöiden tileille.
Hyökkäyksen jakamisen useisiin osiin lisäksi tekijät tekivät kaikki vilpilliset siirrot pyöreinä summina eli ilman senttejä. Tämä erottava tekijä herätti epäilyksiä varkaudesta, koska nämä tapahtumat edustivat dramaattista muutosta aiempiin ajanjaksoihin verrattuna, jolloin pyöreät siirrot olivat hyvin harvinaisia.
Kuukausia sen jälkeen, kun rahansiirrot tehtiin vuonna 2019, Essilor ilmoitti joutuneensa palvelimilleen ja tietokoneisiinsa kohdistuneen kyberhyökkäyksen uhriksi. On edelleen epäselvää, toteuttivatko hyökkäyksen samat rikolliset, jotka olivat miljoonien dollarien ryöstön takana, yhteistyössä pankin kanssa.
Toisaalta valituksessa onneksi selitetään, että Essilor onnistui saamaan takaisin kaikki rahat, lukuun ottamatta 100 miljoonaa euroa (tietysti varastetuista) siirroista . Koska he eivät saaneet näitä rahoja takaisin, he kuvailivat valitusta "kansainvälisten kyberrikollisten järjestämäksi monimutkaiseksi petokseksi". Siksi he toivovat, että JP Morgan joutuu tulevaisuudessa vastuuseen ja että kaikki menetetyt rahat palautetaan.
