Στις 4 Ιανουαρίου, έγινε γνωστό ότι η γαλλική εταιρεία κατασκευής γυαλιών Ray-Ban κατέθεσε αγωγή εναντίον της JPMorgan Chase Bank NA. Η αγωγή ισχυρίζεται ότι η τράπεζα παρέβλεψε ύποπτες συναλλαγές συνολικού ύψους σχεδόν 300 εκατομμυρίων ευρώ στους λογαριασμούς της Ray-Ban . Μετά την κατάθεση της αγωγής, ο περιφερειακός δικαστής των ΗΠΑ Lewis Liman, προεδρεύοντας της υπόθεσης, αποφάσισε ότι η θυγατρική της Ray-Ban στην Ταϊλάνδη, η οποία ασχολείται με την κατασκευή προϊόντων, μπορούσε να προχωρήσει με την αγωγή βάσει του συμβατικού δικαίου της Νέας Υόρκης, το οποίο απαιτεί από τις τράπεζες να αποζημιώνουν τους πελάτες για μη εξουσιοδοτημένες εντολές πληρωμής.
Συγκεκριμένα, η Essilor Manufacturing (Thailand) Co., η οποία λειτουργεί εργοστάσιο στην Ταϊλάνδη για την EssilorLuxottica SA, μήνυσε την τράπεζα σε ομοσπονδιακό δικαστήριο στη Νέα Υόρκη, ισχυριζόμενη ότι η τράπεζα γνώριζε ένα μοτίβο δόλιων συναλλαγών και παρόλα αυτά δεν ειδοποίησε την εταιρεία . Αυτό επιβεβαιώθηκε από τη φύση των μεταφορών, οι οποίες πραγματοποιήθηκαν σε στρογγυλά ποσά δολαρίων (χωρίς σεντς) που είναι σχετικά σπάνια και αντιπροσωπεύουν μια δραματική αλλαγή σε σχέση με προηγούμενες περιόδους.
Η Ray-Ban, η κατασκευάστρια εταιρεία γυαλιών, θα μηνύσει την JP Morgan.
Τον Απρίλιο του 2022, η Essilor Manufacturing (Thailand) Co., η οποία λειτουργεί εργοστάσιο στην Ταϊλάνδη για την EssilorLuxottica SA, υπέβαλε αγωγή κατά της JP Morgan Chase Bank NA για συγκάλυψη κλοπής πολλών εκατομμυρίων δολαρίων από λογαριασμούς Ray-Ban , σε ομοσπονδιακό δικαστήριο της Νέας Υόρκης.
Όπως αναφέρεται στην καταγγελία, η JP Morgan γνώριζε ένα ύποπτο μοτίβο συναλλαγών που αποδείχθηκε δόλιο και διευκόλυνε την κλοπή ενός μεγάλου χρηματικού ποσού . Παρά το γεγονός ότι η κατάσταση έθεσε σε κίνδυνο, φαίνεται ότι η τράπεζα επέλεξε να μην ειδοποιήσει την εταιρεία.
Η JPMorgan Chase πρέπει να αντιμετωπίσει μήνυση από μια μονάδα της κατασκευάστριας γυαλιών Ray-Ban, η οποία ισχυρίζεται ότι αγνόησε ύποπτες συναλλαγές, καθώς οι κυβερνοεγκληματίες αφαίρεσαν 272 εκατομμύρια δολάρια από τον τραπεζικό της λογαριασμό στη Νέα Υόρκη https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4 Ιανουαρίου 2023
Πράγματι, το περιστατικό επιβεβαιώθηκε και η αρχική καταγγελία δημοσιεύθηκε στις 4 Ιανουαρίου . Στο έγγραφο, ο κατασκευαστής γυαλιών ηλίου κατηγορεί την τράπεζα JP Morgan ότι αγνόησε τα προειδοποιητικά σημάδια όταν οι κυβερνοεγκληματίες κατάφεραν να κλέψουν σχεδόν 300 εκατομμύρια ευρώ από τον λογαριασμό της Ray-Ban στη Νέα Υόρκη το 2019. Η καταγγελία περιγράφει λεπτομερώς πώς, μετά από αρκετές έρευνες, διαπίστωσαν ότι οι απατεώνες πραγματοποίησαν 243 δόλιες πληρωμές και, συνολικά, έκλεψαν 272.151 εκατομμύρια ευρώ από τον λογαριασμό EMTC.
«Από τα μέσα Σεπτεμβρίου 2019 έως τα μέσα Δεκεμβρίου 2019, η EMTC υπερέβη επανειλημμένα το ημερήσιο όριο υπερανάληψης, αλλά η Chase δεν ειδοποίησε.»
Ένας εκπρόσωπος της Essilor Manufacturing (Thailand) Co.
Σε απάντηση, ο περιφερειακός δικαστής των ΗΠΑ, Λιούις Λίμαν , που προεδρεύει της υπόθεσης, απέρριψε τους ισχυρισμούς ότι η JP Morgan είχε παραβιάσει τη σύμβασή της και ενήργησε αμελώς. Παρά την απόρριψη αυτή, ο Λίμαν σημείωσε επίσης ότι η Essilor Manufacturing (EMTC) θα μπορούσε να συνεχίσει την αξίωσή της βάσει του συμβατικού δικαίου της Νέας Υόρκης , το οποίο ορίζει ότι οι τράπεζες πρέπει να επιστρέφουν μη εξουσιοδοτημένες εντολές πληρωμής.
Από την άλλη πλευρά, τα στοιχεία δείχνουν ξεκάθαρα ότι η στάση της τράπεζας σε αυτή την κατάσταση ήταν λανθασμένη . Γνώριζαν ότι οι καθημερινές μεταφορές από τον λογαριασμό της Ray-Ban στη Νέα Υόρκη περιορίζονταν στα 10 εκατομμύρια δολάρια και μερικές φορές υπερέβαιναν αυτό το όριο κατά περισσότερο από 20 εκατομμύρια δολάρια, ωστόσο επέλεξαν να σιωπήσουν και δεν ενημέρωσαν ποτέ τους νομικούς εκπροσώπους της εταιρείας για αυτές τις συναλλαγές.
Τα προειδοποιητικά σημάδια περιελάμβαναν μια αύξηση του μηνιαίου όγκου από περίπου 15 εκατομμύρια ευρώ σε πάνω από 100 εκατομμύρια ευρώ.
Αφού έλαβε όλους αυτούς τους ισχυρισμούς, σε μια προσπάθεια να απορριφθεί η αγωγή στη Νέα Υόρκη, η JP Morgan δήλωσε ότι η Essilor δεν μπορούσε να διατηρήσει αξίωση εναντίον της βάσει του νόμου . Επειδή δεν ήταν ο «αποστολέας» των εντολών πληρωμής, δεν μπορούσε να λάβει επιστροφές χρημάτων. Επιπλέον, η τράπεζα επισημαίνει ότι ο κατασκευαστής υπέβαλε την αγωγή τον Απρίλιο του 2022, περισσότερο από δύο χρόνια μετά την τελευταία δόλια τραπεζική μεταφορά , η οποία εκτελέστηκε τον Δεκέμβριο του 2019. Με άλλα λόγια, ήταν ήδη πολύ αργά.
«Η EMTC απέτυχε να εντοπίσει την απάτη κατά τη διάρκεια των τεσσάρων μηνών που διαπράχθηκε, χάνοντας στην πορεία περισσότερα από το ένα τέταρτο του τρισεκατομμυρίου ευρώ.»
Ένας εκπρόσωπος της JP Morgan Chase Bank NA.
Πώς κατάφεραν να αφαιρέσουν σχεδόν 300 εκατομμύρια ευρώ από τους λογαριασμούς της Ray-Ban;
Μετά από διεξοδική έρευνα, οι ειδικοί διαπίστωσαν ότι οι εγκληματίες κατάφεραν να πραγματοποιήσουν συνολικά 243 δόλιες πληρωμές. Αυτές οι πληρωμές ανήλθαν συνολικά σε 272.151 εκατομμύρια ευρώ, τα οποία αποσύρθηκαν από τον λογαριασμό της EMTC στη Νέα Υόρκη στην JP Morgan . Τα χρήματα στη συνέχεια κατατέθηκαν σε διάφορους λογαριασμούς που ανήκουν σε βιτρίνες και εικονικές εταιρείες παγκοσμίως.
Εκτός από την κατάτμηση της επίθεσης σε διάφορα μέρη, οι δράστες πραγματοποίησαν όλες τις δόλιες μεταφορές σε στρογγυλά ποσά , δηλαδή χωρίς σεντς. Αυτός ο διακριτικός παράγοντας είναι που έθεσε υπόνοιες για την κλοπή, καθώς αυτές οι συναλλαγές αντιπροσώπευαν μια δραστική αλλαγή από προηγούμενες περιόδους όπου οι στρογγυλές μεταφορές ήταν πολύ σπάνιες.
Μήνες μετά την πραγματοποίηση των μεταφορών το 2019, η Essilor δήλωσε ότι έπεσε θύμα κυβερνοεπίθεσης στους διακομιστές και τους υπολογιστές της. Δεν είναι ακόμη σαφές εάν αυτή η επίθεση πραγματοποιήθηκε από τους ίδιους εγκληματίες πίσω από τη ληστεία πολλών εκατομμυρίων δολαρίων, σε συμπαιγνία με την τράπεζα.
Από την άλλη πλευρά, ευτυχώς, η καταγγελία εξηγεί ότι η Essilor κατάφερε να ανακτήσει όλα τα χρήματα, εκτός από 100 εκατομμύρια ευρώ από τις (φυσικά, κλεμμένες) μεταφορές . Δεδομένου ότι δεν μπόρεσαν να λάβουν επιστροφή αυτών των χρημάτων, περιέγραψαν την καταγγελία ως «μια σύνθετη απάτη που ενορχηστρώθηκε από διεθνείς εγκληματίες στον κυβερνοχώρο». Έτσι, ελπίζουν ότι η JP Morgan θα λογοδοτήσει στο μέλλον και ότι όλα τα χαμένα χρήματα θα επιστραφούν.
