4. ledna se objevily zprávy o žalobě podané francouzským výrobcem brýlí Ray-Ban proti JPMorgan Chase Bank NA. Žaloba tvrdí, že banka přehlédla podezřelé transakce v celkové výši téměř 300 milionů eur na účtech společnosti Ray-Ban . Po podání žaloby americký okresní soudce Lewis Liman, který případu předsedal, rozhodl, že thajská výrobní dceřiná společnost společnosti Ray-Ban může v žalobě pokračovat podle newyorského smluvního práva, které vyžaduje, aby banky zákazníkům proplácely platby za neoprávněné platební příkazy.
Konkrétně společnost Essilor Manufacturing (Thailand) Co., která provozuje závod v Thajsku pro EssilorLuxottica SA, zažalovala banku u federálního soudu v New Yorku s tvrzením, že banka si byla vědoma schématu podvodných transakcí, a přesto společnost o nich neinformovala . To potvrzovala i povaha převodů, které byly prováděny v zaokrouhlených dolarových částkách (bez centů), což je relativně vzácné a představuje dramatický posun oproti předchozím obdobím.
Výrobce brýlí Ray-Ban zažaluje JP Morgan.
V dubnu 2022 podala společnost Essilor Manufacturing (Thailand) Co., která provozuje závod v Thajsku pro EssilorLuxottica SA, u federálního soudu v New Yorku žalobu na JP Morgan Chase Bank NA za krytí krádeže v hodnotě mnoha milionů dolarů z účtů Ray-Ban.
Jak je uvedeno ve stížnosti, JP Morgan si byla vědoma podezřelého schématu transakcí, které se ukázaly jako podvodné a umožnily krádež velké částky peněz . Navzdory skutečnosti, že situace vzbudila varovné signály, se zdá, že se banka rozhodla společnost neinformovat.
JPMorgan Chase musí čelit žalobě ze strany divize výrobce brýlí Ray-Ban, která tvrdí, že ignorovala podezřelé transakce, když kyberzločinci z jejího newyorského bankovního účtu vyčerpali 272 milionů dolarů https://t.co/qJzPaFNk4z
— Bloomberg (@business) 4. ledna 2023
Incident byl skutečně potvrzen a původní stížnost byla zveřejněna 4. ledna . V dokumentu výrobce slunečních brýlí obviňuje banku JP Morgan z ignorování varovných signálů, když se kyberzločincům v roce 2019 podařilo ukrást z newyorského účtu společnosti Ray-Ban téměř 300 milionů eur. Stížnost podrobně popisuje, jak po několika vyšetřováních zjistili, že podvodníci provedli 243 podvodných plateb a celkem ukradli z účtu EMTC 272.151 milionu eur.
„Od poloviny září 2019 do poloviny prosince 2019 společnost EMTC opakovaně překračovala svůj denní limit kontokorentu, ale Chase to neinformovala.“
Mluvčí společnosti Essilor Manufacturing (Thajsko) Co.
V reakci na to americký okresní soudce Lewis Liman , který případu předsedal, zamítl tvrzení, že společnost JP Morgan porušila smlouvu a jednala nedbale. Navzdory tomuto zamítnutí Liman také poznamenal, že společnost Essilor Manufacturing (EMTC) může pokračovat ve svém nároku podle newyorského smluvního práva , které stanoví, že banky musí proplatit neoprávněné platební příkazy.
Na druhou stranu důkazy jasně ukazují, že postoj banky k této situaci byl zavádějící . Banka věděla, že denní převody z newyorského účtu Ray-Ban byly omezeny na 10 milionů dolarů a někdy tento limit překračovaly o více než 20 milionů dolarů, přesto se rozhodla mlčet a o těchto transakcích nikdy neinformovala právní zástupce společnosti.
Mezi varovné signály patřil skokový nárůst měsíčního objemu z přibližně 15 milionů EUR na více než 100 milionů EUR.
Poté, co JP Morgan obdržela všechna tato obvinění, ve snaze dosáhnout zamítnutí žaloby v New Yorku uvedla, že Essilor nemůže vůči ní podle zákona uplatňovat nárok . Protože nebyla „odesílatelem“ platebních příkazů, nemohla obdržet žádné vrácení peněz. Banka dále zdůrazňuje, že výrobce podal žalobu v dubnu 2022, více než dva roky po posledním podvodném bankovním převodu , který byl proveden v prosinci 2019; jinými slovy, bylo již příliš pozdě.
„EMTC nedokázala podvod během čtyř měsíců, v nichž byl spáchán, odhalit, a přišla tak o více než čtvrt bilionu eur.“
Mluvčí banky JP Morgan Chase Bank NA.
Jak se jim podařilo z účtů Ray-Ban odebrat téměř 300 milionů eur?
Po provedení důkladného vyšetřování experti zjistili, že se zločincům podařilo provést celkem 243 podvodných plateb. Tyto platby dosáhly celkové výše 272.151 milionu eur, které byly vybrány z newyorského účtu EMTC u JP Morgan . Peníze byly následně uloženy na různé účty patřící krycím osobám a fiktivním společnostem po celém světě.
Kromě rozdělení útoku do několika částí pachatelé provedli všechny podvodné převody v kulatých částkách , tedy bez centů. Tento rozlišovací faktor vzbudil podezření z krádeže, jelikož tyto transakce představovaly drastickou změnu oproti předchozím obdobím, kdy byly kulaté převody velmi neobvyklé.
Měsíce po provedení převodů v roce 2019 společnost Essilor uvedla, že se stala obětí kybernetického útoku na své servery a počítače. Stále není jasné, zda tento útok provedli ti samí zločinci, kteří stáli za mnohamilionovou loupeží, ve spolupráci s bankou.
Na druhou stranu, naštěstí, stížnost vysvětluje, že se Essiloru podařilo získat zpět všechny peníze, s výjimkou 100 milionů eur z (samozřejmě ukradených) převodů . Vzhledem k tomu, že se jim nepodařilo získat náhradu těchto peněz, popsali stížnost jako „komplexní podvod zorganizovaný mezinárodními kyberzločinci“. Doufají tedy, že JP Morgan bude v budoucnu pohnán k odpovědnosti a že všechny ztracené peníze budou vráceny.
