След скандала, причинен от срива на платформата FTX Exchange, щатът Ню Йорк засили контрола си върху банките, които извършват транзакции с криптовалути , а Департаментът по финансови услуги на Ню Йорк (NY DFS) определи серия от насоки, които банковите институции трябва да спазват, когато работят с криптовалути.
Според изявления на началника на NYDFS, „настоящите директиви са жизненоважни, за да се гарантира, че трудно спечелените пари на потребителите са защитени, че банковите организации в Ню Йорк остават устойчиви и конкурентоспособни и че очакванията са ясни за всички, които желаят да подадат предложения за дейности, свързани с виртуална валута“.
Банките в Ню Йорк вече се нуждаят от разрешение за търговия с криптовалути
Според новите разпоредби, издадени от NYDFS, всяка банкова институция, оперираща в щата Ню Йорк, която се интересува от участие в дейности, свързани с криптовалути, трябва да подаде заявление за одобрение 90 дни предварително . Това е следствие от срива на платформата FTX, който струва милиарди долари на многобройни клиенти.
Междувременно, утвърдени банки, които вече участват в дейности, свързани с всякакъв вид криптовалута, са задължени незабавно да уведомят отдела, който ще разгледа дейността на тези институции, за да определи необходимостта от налагане на бъдещи надзорни изисквания.
Допълнителни изявления от NYDFS потвърждават, че „Министерството приема много сериозно потенциалния риск, който новите дейности, особено тези, свързани с виртуални валути, могат да представляват за обхванатите институции, потребителите и пазара като цяло.“ Най-общо казано, тези разпоредби целят да оценят рисковете от измами с клиенти, кибератаки или изчерпване на банковия капитал, преди да одобрят бизнес планове.
Имайки това предвид, подробностите на новите изисквания уточняват, че за да получат одобрение за работа с крипто активи, банковите институции трябва да представят жизнеспособни бизнес планове и оперативни модели, дори ако дейностите, свързани с криптовалута, се извършват чрез посредник . Освен това, NYDFS изисква подробна оценка на риска и информация за целевата клиентска база.
Засилващи се регулации върху криптовалутите: Как ще се отразят на пазара през 2023 г.?
2022 година беше пълна с новини относно виртуалните активи, включително значителен брой инциденти, довели до регулации и контролни мерки за производството и обращението на криптовалути. Те варират от законопроекти, регулиращи добива на криптовалути с цел намаляване на въздействието им върху околната среда, до регулации относно боравенето с криптоактиви от банковия сектор.
Неотдавнашният инцидент със срива на платформата FTX Exchange и голямото количество пари, изтрито от пазара в резултат на това, накара законодателите и регулаторните институции да бъдат нащрек, като си поставиха за цел да упражняват по-целенасочен контрол върху обращението на криптовалути, за да намалят риска от загуба за своите клиенти.
В момента регулаторните усилия са насочени към централизираните институции и банки, така че все още има голям брой институции, които могат да работят свободно, като правят всичко възможно, за да осигурят на своите клиенти най-голяма сигурност за техните транзакции и защита на техните активи.
Очаква се до 2023 г. транзакциите с криптовалути, извършвани от банките, да бъдат леко забавени поради необходимостта от адаптиране към новите регулации ; въпреки това се очаква увеличение на тези транзакции благодарение на повишеното доверие на клиентите, произтичащо от възможността да извършват този тип транзакции безопасно и сигурно директно от своите банкови институции.
