في أعقاب الفضيحة التي سببها انهيار منصة FTX Exchange، شددت ولاية نيويورك رقابتها على البنوك التي تجري معاملات العملات المشفرةلذلك، حددت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NY DFS) سلسلة من الإرشادات التي يجب على المؤسسات المصرفية الالتزام بها عند التعامل مع العملات المشفرة.
ووفقًا لتصريحات المشرف على إدارة الخدمات المالية في نيويورك، فإن "التوجيهات الحالية ضرورية لضمان حماية أموال المستهلكين التي كسبوها بشق الأنفس، وأن تظل المؤسسات المصرفية في نيويورك مرنة وتنافسية، وأن تكون التوقعات واضحة لجميع أولئك الذين يرغبون في تقديم مقترحات لأنشطة متعلقة بالعملات الافتراضية".
تحتاج البنوك في نيويورك الآن إلى تصريح لتداول العملات المشفرة
وفقًا للوائح الجديدة المقترحة من قبل إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك، فإن أي مؤسسة مصرفية تعمل داخل ولاية نيويورك وترغب في الانخراط في أنشطة متعلقة بالعملات المشفرة، يجب عليك تقديم طلب للحصول على الموافقة على هذه الأنشطة قبل 90 يومًا.كل هذا نتيجة للفضيحة التي تمثلت في انهيار منصة FTX، والتي كلفت عدداً كبيراً من العملاء مليارات الدولارات.
وفي الوقت نفسه، فإن البنوك القائمة التي تشارك بالفعل في أنشطة تتعلق بأي نوع من العملات المشفرة ملزمة بإخطار الإدارة على الفور. والتي ستدرس نشاط هذه المؤسسات من أجل تحديد الحاجة إلى فرض متطلبات إشرافية مستقبلية.
وتؤكد بيانات إضافية صادرة عن إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك أن "الإدارة تأخذ على محمل الجد المخاطر المحتملة التي قد تشكلها الأنشطة الجديدة، وخاصة تلك المتعلقة بالعملات الافتراضية، على المؤسسات الخاضعة لها والمستهلكين والسوق بشكل عام". وبشكل عام، تهدف هذه اللوائح إلى تقييم مخاطر الاحتيال على العملاء، والهجمات الإلكترونية، أو انخفاض رأس مال البنك قبل الموافقة على خطط النشاط.
وبناءً على ذلك، تنص تفاصيل المتطلبات الجديدة على أنه للحصول على الموافقة للعمل مع الأصول المشفرة، يجب على المؤسسات المصرفية يجب عليهم تقديم خطط أعمال ونماذج تشغيل قابلة للتطبيق حتى لو تم تنفيذ الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة من خلال وسيطبالإضافة إلى ذلك، تطلب إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك تقييمًا مفصلاً للمخاطر ومعلومات حول قاعدة العملاء المستهدفة.
زيادة اللوائح التنظيمية المتعلقة بالعملات المشفرة: كيف ستؤثر على السوق في عام 2023؟
شهد عام 2022 العديد من الأخبار المتعلقة بالأصول الافتراضية و ويشمل ذلك عددًا كبيرًا من الحوادث التي أدت إلى وضع لوائح ومشاريع رقابية لإنتاج وتداول العملات المشفرة. من مشاريع القوانين التي تنظم تعدين العملات المشفرة للحد من تأثيرها البيئي، إلى اللوائح المصرفية التي تتحكم في الأصول المشفرة.
أدى الانهيار الأخير لمنصة تداول العملات الأجنبية FTX وما نتج عنه من خسائر فادحة في الأموال إلى وضع المشرعين والجهات التنظيمية في حالة تأهب قصوى، مما دفعهم إلى التركيز على... لممارسة سيطرة أكثر تعمداً على تداول العملات المشفرة، وذلك بهدف تقليل مخاطر الخسارة لعملائهم.
حاليا، تتركز الجهود التنظيمية على المؤسسات المركزية والبنوك، لذلك، لا يزال هناك عدد كبير من المؤسسات التي يمكنها العمل بحرية، والتي تبذل قصارى جهدها لتزويد عملائها بأكبر قدر من الأمان لمعاملاتهم وحماية أصولهم.
من المتوقع بحلول عام 2023 أن تصبح معاملات العملات المشفرة التي تجريها البنوك سيتأخرون قليلاً بسبب الحاجة إلى التكيف مع اللوائح الجديدة.ومع ذلك، من المتوقع حدوث زيادة في هذه المعاملات بفضل زيادة ثقة العملاء، والنابعة من قدرتهم على إجراء هذه الأنواع من المعاملات بأمان وثقة مباشرة من مؤسساتهم المصرفية.
