لقد مر ما يزيد قليلاً عن شهر منذ أن أعلنت شركة FTX إفلاسها. في نهاية نوفمبر، تقدموا بطلب لإعادة الهيكلة أمام المحكمة، حيث أفاد مجلس الإدارة الجديد بأن جزءًا كبيرًا من الأصول قد سُرق أو اختفى. ووفقًا للمسؤولين التنفيذيين، فإنهم مدينون بمبلغ 3 مليارات يورو لدائنيهم الرئيسيين.
وتظهر يومياً أساليب جديدة استُخدمت لتنفيذ عملية الاحتيال التي بلغت قيمتها مليارات الدولارات. وفقاً لتقرير رويترز، تعديل سري للبرنامج المستخدم من قبل النظام كان هذا هو المفتاح للاستيلاء غير القانوني على أموال المودعين، على الرغم من أنه تم التأكيد مراراً وتكراراً على أن الآليات آمنة ومثبتة.
استخدم سام بانكمان-فرايد تغييرًا برمجيًا سريًا لسرقة أموال عملائه
تستند تهم الاحتيال التي وجهتها السلطات ضد سام بانكمان-فريد إلى الإجراءات التي اتخذها كبير المهندسين عندما إجراء تغيير على البرنامج يسمح ببيع الأصول في حالة الخسائر المفرطة. تم رفع الحد السابق لاستخدام الأموال، ولم يتم إيقاف التحويلات تحت أي ظرف من الظروف.
سمح سرٌّ مخفيٌّ جيدًا لشركة FTX بالاحتيال على عملائها: بفضل تغيير في البرنامج، تمكنت شركة Alameda، وهي شركة أخرى يملكها سام بانكمان-فريد، من استخدام أموال عملاء FTX دون ضمان. https://t.co/rCkg7IpOXX
— ميركا 2.0 (@Merca20) 14 كانون الأول، 2022
وكان المدعون العامون الأمريكيون قد اتهموا سام بانكمان-فريد بالفعل باختلاس ملايين اليورو، ولهذا السبب رفض قاضٍ في جزر البهاما إطلاق سراحه بكفالة. من بين أمور أخرى، يشير ملف المحكمة إلى وجود استخدام غير قانوني لمدخرات العملاء لإجراء المدفوعات والاستثمارات نيابة عن صندوق آخر كان يعمل بالتوازي مع FTX وكان بمثابة نقطة الخروج الخلفية للأموال.
سمح التغيير الذي أجراه كبير المهندسين لمالك الصندوق باستخدام موارد العملاء دون إخطار المستثمرين والموظفين. اعتذر بنكمان-فريد للمودعينلكنه نفى أي مسؤولية جنائية عما حدث. وما يجب أخذه في الاعتبار في هذه القضية، وما سيؤثر بلا شك بشكل كبير على التحقيق، هو ما قاله حينها أمام المشرعين الأمريكيين.
في شهادته التي أدلى بها أمام الكونجرس في 12 مايو، لم يتردد بنكمان-فريد في تسليط الضوء على فوائد البرنامج الذي استخدمته شركته لإدارة الأصول. ووصفه بأنه "آمن ومجرب ومحافظ". في الوقت نفسه، نفى حصول المستثمرين في صندوقه الآخر، ألميدا، على معاملة مختلفة أو تفضيلية. لم يكن ما قاله متسقًا مع ما كان يحدث بالفعل.
عندما بدأت المشاكل في ألميدا وطلب المستثمرون أموالهم، بدأت جميع الأموال بالخروج من شركة FTX. ولهذا السبب، في اليوم الذي سحب فيه عملاء FTX أموالهم، لم تكن الأموال موجودة؛ فقد تم اختلاسها بطريقة غير مشروعة. ويرى بعض الخبراء أنه ما لم تجتمع كل العوامل وتثبت إدانته، قد يقضي هذا الصبي 115 عاماً في السجنويجري التحقيق أيضاً مع شركائه لتحديد ما إذا كان هناك أي تواطؤ في الأحداث.
سبب آخر لعدم الوثوق بتداول العملات الرقمية عبر منصات التداول
انهارت أو اختفت العديد من الشركات المرتبطة بعالم العملات المشفرة خلال عام 2022. كان أحد أكثرها رمزية هو FTXوقد أثر ذلك على المشاريع الصغيرة. وفي الوقت نفسه، تبخرت أرباح ومدخرات عشرات التجار والمستثمرين. وقد دفع هذا الكثيرين إلى التساؤل عما إذا كان من المجدي الوثوق بمكاتب الصرافة.
منصات تداول العملات الرقمية هي شركات تتيح للعملاء نقل أصولهم الرقمية مع تقييم تحركات السوق. وغالبًا ما تعمل هذه المنصات خارج الدول الغربية لتجنب الرقابة التنظيمية. العديد منها مركزي، مما يمنع المستخدمين من الحصول على المفاتيح الخاصة لمحفظاتهم. لذا تقع كل المسؤولية على عاتق المشغلين، وفي حالة حدوث مشكلة، ستضيع الموارد.
ما سبق يمثل خطراً على المستخدمين. يمكن أن تعلن البورصة إفلاسها، أو توقف عملياتها، أو يتم الاستيلاء عليها من قبل قراصنة الإنترنت. في هذه الحالة، تُترك الأصول دون رقابة، ولا توجد مساءلة مباشرة. ورغم إمكانية رفع دعوى قضائية أو تقديم شكوى، إلا أن الإجراءات طويلة ومعقدة، وتتضمن سلسلة من التحقيقات قبل تحديد الذنب. وحاليًا، تُعدّ كمية العملات المشفرة المحتفظ بها مرتفعة للغاية، مما يحدّ من الثقة في هذه الأساليب.
مع كل الشكوك التي أثارتها منصات التداول خلال هذا السوق الهابط، أعتقد أننا سنشهد طفرة في منصات التداول اللامركزية في الدورة القادمة. $ WOO DYDX دولار GMX دولار حتى الفطائر أو تبادل الملفات أو السوشي
— My First Crypto (@myfirstcrypt) 12 كانون الأول، 2022
بهذا ، الخيار المفضل لدى العديد من المستخدمين هو المحافظ اللامركزية. أصبحت المحافظ الباردة، أو محافظ التخزين البارد، شائعة جدًا. لا يمكن لأحد الوصول إليها دون امتلاك جميع المعلومات اللازمة. لا تُخزَّن المفاتيح على الكمبيوتر ولا تتعرض للاختراق، مما يمنحها مستوى عالٍ من الأمان.
في خضم الأزمة، اقترحت جمعية التحكيم في تقنية البلوك تشين إنشاء لجنة لتنظيم ممارسات منصات التداول. ولتحقيق ذلك، استعانوا بمشورة مجموعة من الخبراء في مجالات التكنولوجيا والكهرباء والشؤون القانونية. ولهم حضور في عدة دول، ويستندون في قوتهم إلى التفاعل مع المجتمعات المسؤولة عن وضع قواعد التشغيل. ويهدفون إلى المساهمة في النمو المستمر لعالم العملات الرقمية.
من بين التحديات التي تواجه العملات المشفرة أن الاستثمارات عالميةلذا، يلزم وجود اتفاقية عامة لتنظيمها. وهذا يترك العديد من المستخدمين دون حماية، على الرغم من أن السلطات في بعض الدول تحاول الحد من عمليات الاحتيال التي يرتكبها رواد الأعمال الذين يستغلون هذه المشاريع للثراء ثم الاختفاء. في غضون ذلك، يُعد الخيار الأمثل هو استخدام آليات لا تُعهد فيها الثقة إلى أطراف ثالثة.
